ČSOB Velmi opatrný zodpovědný
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Velmi opatrný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 2
Měna produktu: CZK
Domicil: Česká republika
Dohledový orgán: Česká národní banka(ČNB)
Informace pro klienty
Dne 27.2.2026 došlo k úpravě politiky zodpovědného investování skupiny KBC AM, jejíž součástí je společnost ČSOB AM. Podrobnější informace naleznete na stránce věnované korporátním akcím v sekci Změny fondů.
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | -0,71 | -0,92 | 1,12 | 2,33 | 2,91 | 5,11 | 5,22 | --- | --- | --- |
| V CZK | -0,71 | -0,92 | 1,12 | 2,33 | 2,91 | 5,11 | 5,22 | --- | --- | --- |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků. Investiční nástroj není z pohledu cílového trhu vhodný pro každého klienta. Danění závisí na individuálních podmínkách klienta.
Složení fondu
Nejvýznamnější tituly akciové složky portfolia
| NVIDIA | 0,60 % |
|---|---|
| ALPHABET CL C | 0,46 % |
| MICROSOFT | 0,44 % |
| APPLE | 0,41 % |
| AMAZON | 0,26 % |
| META | 0,19 % |
| BROADCOM | 0,19 % |
| MICRON TECHNOLOGY INC | 0,19 % |
| EURO STOXX 50 DEC26 | 0,17 % |
| ADVANCED MICRO DEVICES | 0,16 % |
Nejvýznamnější tituly dluhopisové složky portfolia
| REP1007864-Bond-CZ000100764520261009 | 8,53 % |
|---|---|
| CZ st.dluhopis float spl.19/11/27 | 7,98 % |
| CZ st.dluhopis spl.25/08/28 | 7,70 % |
| CZ st.dluhopis spl.03/06/36 | 5,29 % |
| CZ st.dluhopis spl.11/11/32 | 2,43 % |
| CZ st.dluhopis spl.19/09/35 | 2,19 % |
| CZ st.dluhopis spl.14/04/34 | 1,42 % |
| CZ st.dluhopis spl.24/10/34 | 1,32 % |
| CZ st.dluhopis spl.16/06/31 | 1,19 % |
| CZ st.dluhopis spl.30/05/35 | 1,14 % |
Struktura portfolia podle typu aktiv
| Dluhopisy | 87,08 % |
|---|---|
| Akcie | 10,95 % |
| Jiné typy aktiv | 1,03 % |
| Hotovost | 0,94 % |
Struktura dluhopisové složky podle typu dluhopisů
| Státní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 51,91 % |
|---|---|
| Korporátní dluhopisy | 27,44 % |
| Jiné typy dluhopisů | 13,14 % |
| Státní dluhopisy | 4,52 % |
| Korporátní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 2,99 % |
Struktura dluhopisové složky podle splatnosti
| <1 rok | 3,06 % |
|---|---|
| 1-3 roky | 27,93 % |
| 3-5 let | 14,09 % |
| 5-7 let | 11,00 % |
| 7-10 let | 20,99 % |
| 10-20 let | 8,98 % |
| >20 let | 3,65 % |
| Nespecifikováno | 10,30 % |
Regionální rozdělení akciové složky
| Severní Amerika | 68,13 % |
|---|---|
| Rozvíjející se Asie | 11,22 % |
| Eurozóna | 8,46 % |
| Evropa mimo Eurozónu | 7,33 % |
| Pacifik | 3,43 % |
| Latinská Amerika | 0,69 % |
| Afrika a Střední východ | 0,45 % |
| Rozvíjející se Evropa | 0,29 % |
Sektorové rozdělení akciové složky
| Informační technologie | 35,52 % |
|---|---|
| Finance | 20,36 % |
| Komunikační služby | 9,18 % |
| Zdravotní péče | 8,71 % |
| Průmysl | 7,98 % |
| Spotřební zboží | 7,88 % |
| Základní spotřební zboží | 4,27 % |
| Materiály | 4,00 % |
| Nemovitosti | 1,83 % |
| Služby veřejnosti | 0,27 % |
Rating dluhopisové složky
| AA | 46,81 % |
|---|---|
| Not Rated | 15,06 % |
| BBB | 14,60 % |
| A | 12,35 % |
| Sub-Investment Grade | 8,42 % |
| AAA | 2,77 % |
Cílový trh
Typ klienta
Investiční nástroj je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Investiční nástroj je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně velmi opatrným postojem k riziku. Zákazník upřednostňuje nízké kolísání hodnoty investice v jednotkách procent před výnosem. Očekává nízký výnos, ale s cílem alespoň mírně překonat výnosy z běžných bankovních vkladů (spořicí účty, termínované vklady).
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 3 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti investičního nástroje produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Jako spotřebitel si můžete vybrat, jaké výrobky a služby budete kupovat, ale jako investor můžete také řadu věcí přímo ovlivnit. Připravili jsme pro vás podílový fond ČSOB Velmi opatrný zodpovědný, který klade vysoký důraz na výběr zodpovědných společností. Tým analytiků a portfolio manažerů hledá atraktivní a dlouhodobě stabilní investiční příležitosti do emitentů, kteří zohledňují určité aspekty životního prostředí, sociální aspekty a aspekty řádné správy a řízení. Díky širokému záběru akciových a dluhopisových titulů s rozložením mezi tržní sektory se snižuje možné riziko výrazné kolísavosti hodnoty investice. ČSOB Velmi opatrný zodpovědný je součástí také jednoduchého investičního řešení na míru, které pokryje všechny požadavky velmi opatrného investora.
Proč investovat právě sem
- Jednoduché řešení pro začínající i zkušenější investory
- Od 500 korun pravidelně nebo 5 000 korun jednorázově.
- Peníze máte do 5 pracovních dnů k dispozici.
Do čeho investujete
- Fond investuje (přímo nebo nepřímo) do zodpovědných aktiv
- Zastoupená je široká škála dluhopisových a akciových titulů tržních odvětví, a to nejen z oblasti primární poptávky jako například farmacie, potravin nebo energetiky, ale také technologie, zboží dlouhodobé spotřeby a dalších.
- Rozložení investice spravuje portfolio manažer, který se řídí dlouhodobou investiční strategií naší skupiny ČSOB/KBC. Zároveň sleduje vývoj na trzích za vás a investuje podle aktuální situace.
Základní informace
| Registrovaný název | ČSOB Velmi opatrný zodpovědný |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 10 240,97 CZK |
| Datum vzniku | 1. 6. 2022 |
| Měna | CZK |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 1,2049 CZK |
| Datum aktualizace | 8. 10. 2026 |
| ISIN | CZ0008477056 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 3 |
| Minimální investice | od 500 Kč |
| Vstupní poplatek | 1,00 % |
| Výstupní poplatek | 0 % |
| Poplatek za obhospodařování | 0,80 % |
| Region | Svět |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
2 |
|
Produktové skóre
|
PS2 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Česká republika |
| Dohledový orgán | Česká národní banka(ČNB) |
| Správce | ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost |
Dokumenty
Měsíc ve fondu
Měsíční komentář ve 100 slovech
Anuar Toregeldi
portfolio manažer fondu
Moje aktivita ve fondu
Ponechal jsem pouze menší změny v akciové složce. Navýšil jsem podíl zlata a udržoval vyšší duraci dluhopisové části kvůli atraktivním výnosům.
Co se dělo ve světě
Trhy ovlivnila odolnost americké ekonomiky, silná výsledková sezóna a optimismus kolem AI. Roli hrál také pokračující zájem investorů o rizikovější aktiva.
Jak to dopadlo na fond
Akciová složka podpořila výkonnost portfolia. Naopak dluhopisy s delší splatností pocítily růst inflačních očekávání a vyšších sazeb.
Konkrétní změny ve fondu
Snížil jsem expozici na defenzivní tituly a americké banky. Navýšil jsem Microsoft a další technologické společnosti, naopak jsem snížil Apple.
Co sleduji dál
Zůstávám opatrný. Klíčový bude vývoj geopolitického napětí na Blízkém východě a očekávání dalších investic do umělé inteligence.
Komentář za srpen 2026
Poradit se po telefonu
Pro sjednání potřebujete náš běžný účet, investiční smlouvu a vyplněný investiční dotazník. Pak vstupte do Investičního portálu. V levém horním menu vyberete obchodování -> fondy a zvolíte si preferovaný produkt.
Tento materiál je propagační sdělení a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Než provedete investiční rozhodnutí, přečtěte si více o investičním nástroji včetně informací o poplatcích a rizicích, v dokumentech Sdělení klíčových informací (v češtině), a v prospektu/statutu investičního nástroje (v češtině, nebo angličtině), dostupných v sekci Dokumenty, nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční nástroje na rozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů. Investiční nástroj se může se nacházet mimo Váš cílový trh. Danění závisí na individuálních podmínkách klienta.