Úpravy fondů
K jakým úpravám nejčastěji dochází, proč a co to znamená pro vás?
Slučování fondů
Neefektivní správa fondu, vysoké fixní náklady způsobené nízkým kapitálem nebo nedostatečným počtem klientů, případně reorganizace produktové nabídky. To jsou nejčastější důvody, proč dochází ke slučování fondů.
Sloučení znamená, že se spojí majetek dvou a více fondů dohromady. Zůstane tedy jeden fond, zatímco ostatní přestanou existovat. Přebírajícím fondem bývá „příbuzný“ fond s podobnou investiční strategii, zato se slibnějším potenciálem výnosu a investiční strategií.
Co mám jako vlastník podílových listů (PL) dělat?
- Vlastním PL slučovaného fondu – Doporučujeme seznámit se s investiční strategií přebírajícího fondu a podle toho se rozhodnout, co dál. Máte dvě možnosti:
- Souhlasíte se změnou: Podílové listy vám automaticky vyměníme za nové.
- Nesouhlasíte se změnou: Požádáte včas o bezplatný odkup a s vybranými penězi naložíte, jak chcete. Pokud se rozhodnete investovat dál do fondů z nabídky ČSOB, neplatíte do stanoveného data a při realizaci nákupu na pobočce ČSOB vstupní poplatek.
- Vlastním PL přebírajícího fondu – Nemusíte dělat nic. Fond, který vlastníte, získá víc aktiv a jeho správa bude efektivnější, což může mít pozitivní vliv na jeho výnosnost.
Jak se určuje směnný (nebo také výměnný, slučovací) poměr?
Směnný poměr akcií vychází z ocenění majetku slučovaných fondů a je vypočítán tak, že se čistá hodnota aktiv (NAV) na jednu akcii daného zanikajícího podfondu k předem stanovenému dni vydělí NAV odpovídající akcie přebírajícího podfondu z toho samého dne.
Směnný poměr je vždy uveden v dokumentech ke sloučení, které jsou dostupné na této webové stránce pod příslušným rokem a názvem fondu.
Likvidace fondů
Nejčastějšími důvody k likvidaci fondu jsou reorganizace produktové nabídky, nízký počet podílníků. Anebo způsob investování, který není kompatibilní s žádným jiným fondem z naší nabídky, do kterého by se dal začlenit.
Co mám dělat jako vlastník podílových listů likvidovaného fondu?
Nemusíte dělat nic. Zůstatkovou hodnotu vašich podílových listů vám pošleme na účet, který u nás máte navázaný na investice. Pokud se rozhodnete investovat dál do fondů z nabídky ČSOB, neplatíte do stanoveného data a při realizaci nákupu na pobočce ČSOB vstupní poplatek.
Další změny, například změna investiční strategie
Mezi nejčastější úpravy patří přejmenování, významná změna investiční strategie, složení tříd aktiv nebo benchmarku, se kterým je srovnávána výkonnost fondu. Měnit se mohou také poplatky za správu fondu.
Důvody, kvůli kterým ke změně dochází, jsou různé. Dochází k nim obvykle v reakci na měnící se tržní prostředí, změny v regulaci a právních předpisech nebo úpravy v produktové nabídce.
Pokud máte stále nejasnosti, připravili jsme pro vás odpovědi na nejčastější otázky.
Přehled nejdůležitějších změn
Veškeré právní i obecné informace najdete u konkrétního případu – pod rokem provedení změny a názvem fondu.
2022
Změny ve fondu KBC Equity Fund Finance (ISIN BE0166985482)
Změny ve fondu KBC Equity Fund Pharma (ISIN BE0166584350)
Sloučení mezi fondem ČSOB Vyvážený dividendový (CZ0008474228) a fondem ČSOB Bohatství dividendový (CZ0008477155)
Likvidace fondu KBC Multi Interest Euro Medium (BE0171263586)
Likvidace fondu KBC Multi Interest Cash EURO (BE0171265607)
Likvidace fondu ČSOB Multi Invest (BE6210265342)
Likvidace fondu ČSOB Expertiza růstová (LU1684805986)
Likvidace fondu ČSOB Portfolio Pro únor 95 (BE6209681327)
Likvidace fondu ČSOB Portfolio Pro květen 95 (LU0890308033)
Likvidace fondu ČSOB Portfolio Pro srpen 95 (BE0947167590)
Likvidace fondu ČSOB Portfolio Pro Listopad 95 (LU0959924803)
Úprava investiční strategie fondu KBC Equity Fund US Small Caps (BE0168342476)
Úprava poplatku za správu fondu KBC Eco Fund Water (BE0175479063)
Sloučení mezi fondem ČSOB Konzervativní (BE0174399908) a fondem ČSOB Velmi opatrný (BE6327055362), jehož součástí jsou také fondy ČSOB Premium Velmi opatrný (BE6285922314), ČSOB Private Banking Velmi opatrný (BE6242540084) a ČSOB Private Banking Velmi opatrný DIV (BE6282515194)
| Fond | ISIN | Co se s fondem stane? |
|---|---|---|
| ČSOB Konzervativní | BE0174399908 | Zanikne sloučením s fondem ČSOB Velmi opatrný. |
| ČSOB Velmi opatrný | BE6327055362 | Pro vaši investici se nic zásadního nemění. Váš fond naroste o aktiva zanikajícího fondu ČSOB Konzervativní. |
| ČSOB Premium Velmi opatrný | BE6285922314 | Pro vaši investici se nic zásadního nemění. Váš fond, jako součást fondu ČSOB Velmi opatrný, naroste o aktiva fondu ČSOB Konzervativní. |
| ČSOB Private Banking Velmi opatrný | BE6242540084 | Pro vaši investici se nic zásadního nemění. Váš fond, jako součást fondu ČSOB Velmi opatrný, naroste o aktiva zanikajícího fondu ČSOB Konzervativní. |
| ČSOB Private Banking Velmi opatrný DIV | BE6282515194 | Pro vaši investici se nic zásadního nemění. Váš fond, jako součást fondu ČSOB Velmi opatrný, naroste o aktiva zanikajícího fondu ČSOB Konzervativní. |
Sloučení mezi fondem KBC Master Fund Mixed Fund (BE0943801887), ČSOB Vyvážený (BE0174401928) a ČSOB Opatrný (BE6327056378), jehož součástí jsou také fondy ČSOB Premium Opatrný (BE6285923320), ČSOB Private Banking Opatrný (BE6241648862) a ČSOB Private Banking Opatrný DIV (BE6282470713)
| Fond | ISIN | Co se s fondem stane? |
|---|---|---|
| KBC Master Fund Mixed Fund | BE0943801887 | Zanikne sloučením s fondem ČSOB Opatrný. |
| ČSOB Vyvážený | BE0174401928 | Zanikne sloučením s fondem ČSOB Opatrný. |
| ČSOB Opatrný | BE6327056378 | Pro vaši investici se nic zásadního nemění. Váš fond naroste o aktiva zanikajících fondů KBC Master Fund Mixed Fund a ČSOB Vyvážený. |
| ČSOB Premium Opatrný | BE6285923320 | Pro vaši investici se nic zásadního nemění. Váš fond, jako součást fondu ČSOB Opatrný, naroste o aktiva zanikajících fondů KBC Master Fund Mixed Fund a ČSOB Vyvážený. |
| ČSOB Private Banking Opatrný | BE6241648862 | Pro vaši investici se nic zásadního nemění. Váš fond, jako součást fondu ČSOB Opatrný, naroste o aktiva zanikajících fondů KBC Master Fund Mixed Fund a ČSOB Vyvážený. |
| ČSOB Private Banking Opatrný DIV | BE6282470713 | Pro vaši investici se nic zásadního nemění. Váš fond, jako součást fondu ČSOB Opatrný, naroste o aktiva zanikajících fondů KBC Master Fund Mixed Fund a ČSOB Vyvážený. |
Sloučení mezi fondem ČSOB Růstový (BE0174398892) a fondem ČSOB Odvážný (BE6327054357), jehož součástí jsou také fondy ČSOB Premium Odvážný (BE6285869754) a ČSOB Private Banking Odvážný (BE6252470446)
| Fond | ISIN | Co se s fondem stane? |
|---|---|---|
| ČSOB Růstový | BE0174398892 | Zanikne sloučením s fondem ČSOB Odvážný. |
| ČSOB Odvážný | BE6327054357 | Pro vaši investici se nic zásadního nemění. Váš fond naroste o aktiva zanikajícího fondu ČSOB Růstový. |
| ČSOB Premium Odvážný | BE6285869754 | Pro vaši investici se nic zásadního nemění. Váš fond, jako součást fondu ČSOB 0dvážný, naroste o aktiva zanikajícího fondu ČSOB Růstový. |
| ČSOB Private Banking Odvážný | BE6252470446 | Pro vaši investici se nic zásadního nemění. Váš fond, jako součást fondu ČSOB 0dvážný, naroste o aktiva zanikajícího fondu ČSOB Růstový. |
Sloučení mezi fondem ČSOB Dynamický (BE0174397886) a fondem ČSOB Velmi odvážný (BE6327053342), jehož součástí jsou také fondy ČSOB Premium Velmi odvážný (BE6285921308) a ČSOB Private Banking Velmi odvážný (BE6270085051)
| Fond | ISIN | Co se s fondem stane? |
|---|---|---|
| ČSOB Dynamický | BE0174397886 | Zanikne sloučením s fondem ČSOB Velmi odvážný. |
| ČSOB Velmi odvážný | BE6327053342 | Pro vaši investici se nic zásadního nemění. Váš fond naroste o aktiva zanikajícího fondu ČSOB Dynamický. |
| ČSOB Premium Velmi odvážný | BE6285921308 | Pro vaši investici se nic zásadního nemění. Váš fond, jako součást fondu ČSOB Velmi odvážný, naroste o aktiva zanikajícího fondu ČSOB Dynamický. |
| ČSOB Private Banking Velmi odvážný | BE6270085051 | Pro vaši investici se nic zásadního nemění. Váš fond, jako součást fondu ČSOB Velmi odvážný, naroste o aktiva zanikajícího fondu ČSOB Dynamický. |