Horizon KBC Defensive Responsible Investing
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Odvážný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 3
Měna produktu: EUR
Domicil: Belgie
Dohledový orgán: Financial Services and Markets Authority(FSMA)
Informace pro klienty
Dne 27.2.2026 došlo k úpravě politiky zodpovědného investování skupiny KBC AM, jejíž součástí je společnost ČSOB AM. Podrobnější informace naleznete na stránce věnované korporátním akcím v sekci Změny fondů.
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 0,02 | -0,94 | 3,68 | 3,76 | 3,86 | 6,47 | --- | --- | --- | --- |
| V CZK | 0,77 | -0,51 | 3,60 | 3,77 | 1,89 | 6,29 | --- | --- | --- | --- |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků. Investiční nástroj není z pohledu cílového trhu vhodný pro každého klienta. Danění závisí na individuálních podmínkách klienta. Výnos pro investora se může zvýšit nebo snížit v důsledku kolísání měnových kurzů.
Složení fondu
Nejvýznamnější tituly akciové složky portfolia
| NVIDIA | 1,79 % |
|---|---|
| ALPHABET CL C | 1,37 % |
| MICROSOFT | 1,31 % |
| APPLE | 1,22 % |
| AMAZON | 0,76 % |
| META | 0,56 % |
| BROADCOM | 0,56 % |
| MICRON TECHNOLOGY INC | 0,56 % |
| EURO STOXX 50 DEC26 | 0,50 % |
| ADVANCED MICRO DEVICES | 0,48 % |
Nejvýznamnější tituly dluhopisové složky portfolia
| IT st.dluhopis spl.30/10/31 | 0,53 % |
|---|---|
| FR st.dluhopis spl.25/11/29 | 0,50 % |
| DE st.dluhopis spl.15/02/33 | 0,48 % |
| BTPS BTPS 4 04/30/35 | 0,47 % |
| FR st.dluhopis spl.25/02/30 | 0,45 % |
| FR st.dluhopis spl.25/06/39 | 0,37 % |
| HELLENIC REPUBLI GGB 3 3/8 06/16/36 | 0,37 % |
| BTPS BTPS 3.45 02/01/36 | 0,36 % |
| HELLENIC REPUBLI GGB 4 3/8 07/18/38 | 0,35 % |
| FRANCE O.A.T. FRTR 1 1/2 05/25/31 | 0,34 % |
Struktura portfolia podle typu aktiv
| Dluhopisy | 63,64 % |
|---|---|
| Akcie | 32,64 % |
| Jiné typy aktiv | 2,08 % |
| Hotovost | 1,64 % |
Struktura dluhopisové složky podle typu dluhopisů
| Korporátní dluhopisy | 47,72 % |
|---|---|
| Státní dluhopisy | 42,65 % |
| Státní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 4,66 % |
| Jiné typy dluhopisů | 3,02 % |
| Korporátní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 1,94 % |
Struktura dluhopisové složky podle splatnosti
| <1 rok | 3,60 % |
|---|---|
| 1-3 roky | 15,63 % |
| 3-5 let | 21,99 % |
| 5-7 let | 18,70 % |
| 7-10 let | 18,89 % |
| 10-20 let | 15,47 % |
| >20 let | 5,71 % |
Regionální rozdělení akciové složky
| Severní Amerika | 61,84 % |
|---|---|
| Rozvíjející se Asie | 10,96 % |
| Eurozóna | 8,67 % |
| Evropa mimo Eurozónu | 7,49 % |
| Nespecifikováno | 6,27 % |
| Pacifik | 3,39 % |
| Latinská Amerika | 0,67 % |
| Afrika a Střední východ | 0,44 % |
| Rozvíjející se Evropa | 0,28 % |
Sektorové rozdělení akciové složky
| Informační technologie | 35,39 % |
|---|---|
| Finance | 20,40 % |
| Komunikační služby | 9,18 % |
| Zdravotní péče | 8,73 % |
| Průmysl | 7,99 % |
| Spotřební zboží | 7,86 % |
| Základní spotřební zboží | 4,28 % |
| Materiály | 4,00 % |
| Nemovitosti | 1,83 % |
| Služby veřejnosti | 0,27 % |
Rating dluhopisové složky
| A | 34,92 % |
|---|---|
| BBB | 26,70 % |
| Not Rated | 15,24 % |
| AAA | 9,57 % |
| AA | 7,71 % |
| Sub-Investment Grade | 5,86 % |
Cílový trh
Typ klienta
Investiční nástroj je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Investiční nástroj je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně odvážným postojem k riziku. Zákazník se zaměřuje na potenciál výnosu za cenu vyššího kolísání hodnoty investice v desítkách procent. Očekává výnos podstatně převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů. Uvědomuje si, že za velmi nepříznivých okolností může hodnota jeho investice být i několik let nižší než její výchozí hodnota.
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 4 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti investičního nástroje produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Hledáte způsob, jak efektivně zhodnocovat vaše úspory? Jste ochotni přijmout určitou míru rizika, ale zároveň byste uvítali strategii, která má ideální poměr dluhopisů a akcií? Správným řešením může být smíšený fond Horizon KBC Defensive Responsible Investing.
Cílem fondu je dosáhnout nejvyššího možného výnosu investováním v souladu s investiční strategií KBC Asset Management NV. Cílová alokace je tvořena z 30 % akciovou složkou a 70 % dluhopisovou složkou. Tým analytiků a portfolio manažerů hledá atraktivní a dlouhodobě stabilní investiční příležitosti do emitentů, kteří zohledňují určité aspekty životního prostředí, sociální aspekty a aspekty řádné správy a řízení. Při nastavování portfolia se bere v úvahu benchmark, který zároveň představuje referenční hodnotu pro vyhodnocení výkonnosti fondu. Složení portfolia je mu do značné míry podobné, není však cílem ho plně replikovat. Struktura typu fond fondů zajišťuje silnou diverzifikaci mezi stovky titulů.
Hlavní výhody:
- Fond nabízí moderní způsob, jak investovat volné finanční prostředky podle předem stanovené investiční strategie.
- Široká diverzifikace – majetek fondu je dobře rozložen mezi různé třídy aktiv.
- Jednoduché investiční řešení pro zkušenější investory již od 20 EUR pravidelně nebo 200 EUR jednorázově.
Základní informace
| Registrovaný název | Horizon KBC Defensive Responsible Investing |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 568,59 EUR |
| Datum vzniku | 11. 4. 2023 |
| Měna | EUR |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 120,8700 EUR |
| Datum aktualizace | 9. 10. 2026 |
| ISIN | BE6341926663 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 4 |
| Minimální investice | od 20 EUR |
| Vstupní poplatek | 1,50 % |
| Výstupní poplatek | 0 % |
| Poplatek za obhospodařování | 1,20 % |
| Region | Svět |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
3 |
|
Produktové skóre
|
PS4 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Belgie |
| Dohledový orgán | Financial Services and Markets Authority(FSMA) |
| Správce | KBC Asset Management NV |
Dokumenty
Poradit se po telefonu
Pro sjednání potřebujete náš běžný účet, investiční smlouvu a vyplněný investiční dotazník. Pak vstupte do Investičního portálu. V levém horním menu vyberete obchodování -> fondy a zvolíte si preferovaný produkt.
Tento materiál je propagační sdělení a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Než provedete investiční rozhodnutí, přečtěte si více o investičním nástroji včetně informací o poplatcích a rizicích, v dokumentech Sdělení klíčových informací (v češtině), a v prospektu/statutu investičního nástroje (v češtině, nebo angličtině), dostupných v sekci Dokumenty, nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční nástroje na rozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů. Investiční nástroj se může se nacházet mimo Váš cílový trh. Danění závisí na individuálních podmínkách klienta.