ČSOB Velmi opatrný
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Velmi opatrný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 2
Měna produktu: CZK
Domicil: Belgie
Dohledový orgán: Financial Services and Markets Authority(FSMA)
Informace pro klienty
Od 18.8.2025 se mění Politika skupiny KBC týkající se společností zařazených na černou listinu tak, že bude možné nově investovat do společností s expozicí tržeb v jaderném odvětví, pokud mají sídlo v členském státě NATO, Rakousku, Švýcarsku či Irsku. Cíle investiční strategie fondu se však nemění. Více informací na csob.cz/korporatni-akce.
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | -0,65 | -0,68 | 2,60 | 3,01 | 2,95 | 5,23 | 5,19 | 2,95 | --- | --- |
| V CZK | -0,65 | -0,68 | 2,60 | 3,01 | 2,95 | 5,23 | 5,19 | 2,95 | --- | --- |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků. Investiční nástroj není z pohledu cílového trhu vhodný pro každého klienta. Danění závisí na individuálních podmínkách klienta.
Složení fondu
Struktura portfolia podle typu aktiv
| Dluhopisy | 83,79 % |
|---|---|
| Akcie | 10,52 % |
| Hotovost | 4,88 % |
| Ostatní | 0,81 % |
Sektorové rozdělení akciové složky portfolia (% z akciové části)
| Informační technologie | 32,84 % |
|---|---|
| Finance | 18,92 % |
| Průmysl | 12,36 % |
| Komunikační služby | 8,63 % |
| Zdravotnictví | 8,34 % |
| Zboží dlouhodobé spotřeby | 6,48 % |
| Materiály | 4,98 % |
| Nezbytné zboží | 3,00 % |
| Energie | 2,03 % |
| Síťová odvětví | 1,87 % |
Regionální rozdělení akciové složky portfolia (% z akciové části)
| Severní Amerika | 66,29 % |
|---|---|
| Rozvíjející se Asie | 11,50 % |
| Eurozóna | 9,43 % |
| Evropa bez eurozóny | 8,01 % |
| Pacifik | 3,90 % |
| Latinská Amerika | 0,59 % |
| Afrika a Blízký východ | 0,15 % |
| Rozvíjející se Evropa | 0,12 % |
Nejvýznamnější tituly akciové složky portfolia (% z celého portfolia)
| ALPHABET INC-CL C | 0,43 % |
|---|---|
| APPLE INC | 0,42 % |
| MICROSOFT CORP | 0,38 % |
| BROADCOM INC | 0,31 % |
| AMAZON.COM INC | 0,27 % |
| TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC | 0,16 % |
| SAMSUNG ELECTRONICS CO LTD | 0,13 % |
| META PLATFORMS INC-CLASS A | 0,13 % |
| JPMORGAN CHASE & CO | 0,11 % |
| CATERPILLAR INC | 0,09 % |
Nejvýznamnější tituly dluhopisové složky portfolia (% z celého portfolia)
| CZECH REPUBLIC CZGB Float 11/19/27 | 7,67 % |
|---|---|
| CZECH REPUBLIC CZGB 4 1/2 11/11/32 | 4,53 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 3.6 06/03/36 | 3,96 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB Float 10/31/31 | 3,90 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 5.3 09/19/35 | 3,79 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 4.9 04/14/34 | 3,59 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 3 1/2 05/30/35 | 2,83 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2 10/13/33 | 2,74 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 5 09/30/30 | 2,02 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 5 3/4 03/29/29 | 1,27 % |
Struktura portfolia podle typu dluhopisů
| Státní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 64,45 % |
|---|---|
| Korporátní dluhopisy rozvinutých trhů | 22,48 % |
| Korporátní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 7,90 % |
| Ostatní | 3,04 % |
| Státní dluhopisy rozvinutých trhů | 2,12 % |
| Inflační státní dluhopisy | 0,01 % |
Cílový trh
Typ klienta
Investiční nástroj je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Investiční nástroj je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně velmi opatrným postojem k riziku. Zákazník upřednostňuje nízké kolísání hodnoty investice v jednotkách procent před výnosem. Očekává nízký výnos, ale s cílem alespoň mírně překonat výnosy z běžných bankovních vkladů (spořicí účty, termínované vklady).
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 3 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti investičního nástroje produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Chcete lépe zhodnocovat své peníze, ale zároveň se nechcete probírat všemi dostupnými možnostmi? Tým analytiků a portfolio manažerů hledá atraktivní a dlouhodobě stabilní investiční příležitosti, které mají zdravý potenciál výnosu. Díky širokému záběru akciových a dluhopisových titulů s rozložením mezi tržní sektory snižují možné riziko výrazného propadu hodnoty investice. Podílový fond ČSOB Velmi opatrný nabízí komplexní investiční řešení propozice ČSOB NaMíru, které pokryje všechny požadavky velmi opatrného investora.
Proč investovat právě sem
- Jednoduché řešení pro začínající i zkušenější investory.
- Od 500 korun pravidelně nebo 5 000 korun jednorázově.
- Peníze máte do 5 pracovních dnů k dispozici.
Do čeho investujete
- Do fondu ČSOB Velmi opatrný vybíráme úspěšné firmy převážně z Evropy a Ameriky, nejvýznamnějších hospodářských bloků světa, které doplňujeme perspektivními mladými trhy.
- Zastoupená je široká škála dluhopisových a akciových titulů tržních odvětví, a to nejen z oblasti primární poptávky jako například farmacie, potravin nebo energetiky, ale také technologie, zboží dlouhodobé spotřeby a dalších.
- Rozložení investice spravuje portfolio manažer, který se řídí dlouhodobou investiční strategií naší skupiny ČSOB/KBC. Zároveň sleduje vývoj na trzích za vás a investuje podle aktuální situace.
Základní informace
| Registrovaný název | Optimum Fund ČSOB Velmi opatrný |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 5 976,35 CZK |
| Datum vzniku | 3. 5. 2021 |
| Měna | CZK |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 1 159,3000 CZK |
| Datum aktualizace | 21. 9. 2026 |
| ISIN | BE6327055362 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 3 |
| Minimální investice | od 500 Kč |
| Vstupní poplatek | 1,00 % |
| Výstupní poplatek | 0 % |
| Poplatek za obhospodařování | 0,80 % |
| Region | Svět |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
2 |
|
Produktové skóre
|
PS2 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Belgie |
| Dohledový orgán | Financial Services and Markets Authority(FSMA) |
| Správce | KBC Asset Management NV |
Dokumenty
Měsíc ve fondu
Měsíční komentář ve 100 slovech
Anuar Toregeldi
portfolio manažer fondu
Moje aktivita ve fondu
Ponechal jsem pouze menší změny v akciové složce. Navýšil jsem podíl zlata a udržoval vyšší duraci dluhopisové části, abych využil atraktivních výnosů.
Co se dělo ve světě
Trhy ovlivnila odolnost americké ekonomiky, silná výsledková sezóna a optimismus kolem AI. Roli hrál také pokračující zájem investorů o rizikovější aktiva.
Jak to dopadlo na fond
Akciová složka podpořila výkonnost portfolia. Naopak dluhopisy s delší splatností pocítily růst inflačních očekávání a vyšších sazeb.
Konkrétní změny ve fondu
Snížil jsem expozici na defenzivní tituly a americké banky. Navýšil jsem Microsoft a technologické společnosti, naopak jsem snížil Apple.
Co sleduji dál
Zůstávám opatrný. Klíčový bude vývoj geopolitického napětí na Blízkém východě a další investice do umělé inteligence.
Komentář za srpen 2026
Poradit se po telefonu
Pro sjednání potřebujete náš běžný účet, investiční smlouvu a vyplněný investiční dotazník. Pak vstupte do Investičního portálu. V levém horním menu vyberete obchodování -> fondy a zvolíte si preferovaný produkt.
Tento materiál je propagační sdělení a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Než provedete investiční rozhodnutí, přečtěte si více o investičním nástroji včetně informací o poplatcích a rizicích, v dokumentech Sdělení klíčových informací (v češtině), a v prospektu/statutu investičního nástroje (v češtině, nebo angličtině), dostupných v sekci Dokumenty, nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční nástroje na rozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů. Investiční nástroj se může se nacházet mimo Váš cílový trh. Danění závisí na individuálních podmínkách klienta.