ČSOB Bohatství
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Opatrný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 3
Domicil: Česká republika
Dohledový orgán: Česká národní banka(ČNB)
Informace pro klienty
Fond sníží od 1.1.2027 poplatek za obhospodařování fondu z 1,40% ročně na 1,35% ročně.
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | -0,60 | 0,31 | 2,22 | 2,11 | 4,12 | 7,44 | 8,19 | 3,92 | 4,54 | 4,27 |
| V CZK | -0,60 | 0,31 | 2,22 | 2,11 | 4,12 | 7,44 | 8,19 | 3,92 | 4,54 | 4,27 |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků. Investiční nástroj není z pohledu cílového trhu vhodný pro každého klienta. Danění závisí na individuálních podmínkách klienta.
Složení fondu
Struktura portfolia podle typu aktiv
| Dluhopisy | 55,79 % |
|---|---|
| Akcie | 42,23 % |
| Jiné typy aktiv | 1,98 % |
Nejvýznamnější tituly akciové složky portfolia
| NVIDIA | 2,75 % |
|---|---|
| MICROSOFT | 1,94 % |
| APPLE | 1,63 % |
| ALPHABET CL C | 1,07 % |
| BROADCOM | 1,07 % |
| ASML HOLDING | 1,04 % |
| ALPHABET CL A | 0,87 % |
| AMAZON | 0,85 % |
| BANCO SANTANDER | 0,81 % |
| ASTRAZENECA | 0,79 % |
Nejvýznamnější tituly dluhopisové složky portfolia
| CZ st.dluhopis spl.14/04/34 | 6,39 % |
|---|---|
| CZ st.dluhopis spl.03/06/36 | 4,47 % |
| CZ st.dluhopis spl.30/09/30 | 4,37 % |
| CZ st.dluhopis spl.23/07/29 | 4,32 % |
| CZ st.dluhopis spl.04/12/36 | 3,91 % |
| CZ st.dluhopis spl.11/11/32 | 3,62 % |
| CZ st.dluhopis spl.30/05/35 | 2,85 % |
| CZ st.dluhopis spl.13/10/33 | 2,76 % |
| CZ st.dluhopis spl.15/05/30 | 2,65 % |
| CZ st.dluhopis spl.12/12/28 | 2,00 % |
Struktura dluhopisové složky podle typu dluhopisů
| Státní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 84,53 % |
|---|---|
| Korporátní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 6,04 % |
| Korporátní dluhopisy | 5,72 % |
| Jiné typy dluhopisů | 1,96 % |
| Státní dluhopisy | 1,75 % |
Struktura dluhopisové složky podle splatnosti
| <1 rok | 1,98 % |
|---|---|
| 1-3 roky | 18,83 % |
| 3-5 let | 24,20 % |
| 5-7 let | 10,94 % |
| 7-10 let | 33,56 % |
| 10-20 let | 7,99 % |
| >20 let | 1,62 % |
| Nespecifikováno | 0,87 % |
Regionální rozdělení akciové složky
| Severní Amerika | 69,50 % |
|---|---|
| Eurozóna | 17,13 % |
| Evropa mimo Eurozónu | 8,17 % |
| Rozvíjející se Asie | 3,53 % |
| Rozvíjející se Evropa | 1,67 % |
Sektorové rozdělení akciové složky
| Informační technologie | 32,10 % |
|---|---|
| Finance | 17,62 % |
| Zdravotní péče | 11,05 % |
| Průmysl | 10,63 % |
| Komunikační služby | 9,56 % |
| Spotřební zboží | 5,07 % |
| Základní spotřební zboží | 4,44 % |
| Nespecifikováno | 3,77 % |
| Energie | 2,25 % |
| Materiály | 2,25 % |
Rating dluhopisové složky
| AA | 80,03 % |
|---|---|
| Not Rated | 9,03 % |
| BBB | 4,05 % |
| Sub-Investment Grade | 3,82 % |
| A | 2,46 % |
| AAA | 0,61 % |
Cílový trh
Typ klienta
Investiční nástroj je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Investiční nástroj je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně opatrným postojem k riziku. Zákazník klade důraz na rovnováhu mezi očekávaným výnosem a mírou kolísavosti hodnoty investice, která se pohybuje v jednotkách až nižších desítkách procent. Očekává výnos převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů.
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 5 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti investičního nástroje produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby. Bez internetu ani mobilu si už život neumíme ani představit (Alphabet, Apple). On-line nakoupíme zboží i dovolenou (Amazon, Booking). Před nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Při sportování se neobejdeme bez kvalitního vybavení (Adidas, Nike). S dětmi se podíváme na pohádku nebo zjistíme, co je nového ve světě Star Wars (Walt Disney). Za přáteli a rodinou vyrazíme v nejpopulárnějším českém voze (Škoda – Volkswagen). V každé koupelně mají místo kosmetické přípravky (L‘Oréal nebo Estée Lauder). Horké dny si zpříjemníme zmrzlinou Magnum (Unilever) nebo se osvěžíme nejpopulárnějším nealkoholickým nápojem (Coca-Cola) a za vše zaplatíme kartou (Visa, MasterCard).
Proč investovat právě sem
- Investujete do neustále se rozvíjejících společností známých po celém světě a podílíte se tak na jejich úspěchu.
- Fond řídí naši odborníci, kteří sledují vývoj na trzích za vás a investují podle aktuální situace.
- Smíšený fond ČSOB Bohatství investuje do společností zvučných jmen, které jsou příslibem dlouhodobého růstu.
Základní informace
| Registrovaný název | ČSOB Bohatství |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 43 801,89 |
| Datum vzniku | 15. 10. 2000 |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 3,1182 |
| Datum aktualizace | 30. 10. 2026 |
| ISIN | 770000002244 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 5 |
| Minimální investice | od 500 Kč |
| Vstupní poplatek | 1,50 % |
| Výstupní poplatek | 0 % |
| Poplatek za obhospodařování | 1,40 % |
| Region | Svět |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
3 |
|
Produktové skóre
|
PS3 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Česká republika |
| Dohledový orgán | Česká národní banka(ČNB) |
| Správce | ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost |
Dokumenty
Měsíc ve fondu
Měsíční komentář ve 100 slovech
Pavel Kopeček
portfolio manažer fondu
Moje aktivita ve fondu
Mírně jsem snížil akciovou složku portfolia, přesto zůstávám nadvážený v akciích. Současně jsem omezil podíl malých firem a portfolio lehce zdefenzivnil kvůli vyšším sazbám a geopolitickým rizikům.
Co se dělo ve světě
Trhy ovlivnilo hlavně rostoucí napětí na Blízkém východě a obavy o globální dopravu. Pozitivním tématem nadále zůstávaly investice do umělé inteligence a technologických společností.
Jak to dopadlo na fond
Nervozita zasáhla akciové i dluhopisové trhy. Portfolio podpořily technologické akcie, zatímco finanční sektor a dluhopisy zaostávaly, takže fond skončil v mírném mínusu.
Konkrétní změny ve fondu
Snížil jsem akciovou expozici prodejem indexů S&P 500 a EuroStoxx 50. Dále jsem prodal index malých akcií, Apple a Arista Networks, zatímco jsem nakoupil akcie společnosti Pfizer.
Co sleduji dál
Zůstávám opatrný. Klíčový bude vývoj kapitálových výdajů na umělou inteligenci a situace na dluhopisových trzích.
Komentář za září 2026
Poradit se po telefonu
Pro sjednání potřebujete náš běžný účet, investiční smlouvu a vyplněný investiční dotazník. Pak vstupte do Investičního portálu. V levém horním menu vyberete obchodování -> fondy a zvolíte si preferovaný produkt.
Tento materiál je propagační sdělení a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Než provedete investiční rozhodnutí, přečtěte si více o investičním nástroji včetně informací o poplatcích a rizicích, v dokumentech Sdělení klíčových informací (v češtině), a v prospektu/statutu investičního nástroje (v češtině, nebo angličtině), dostupných v sekci Dokumenty, nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční nástroje na rozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů. Investiční nástroj se může se nacházet mimo Váš cílový trh. Danění závisí na individuálních podmínkách klienta.