ČSOB Private Banking Moderato zodpovědné
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Opatrný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 3
Domicil: Česká republika
Dohledový orgán: Česká národní banka(ČNB)
Vývoj a výkonnost
Složení fondu
Struktura portfolia podle typu aktiv
| Dluhopisy | 57,05 % |
|---|---|
| Akcie | 36,91 % |
| Hotovost | 3,38 % |
| Jiné typy aktiv | 2,66 % |
Nejvýznamnější tituly akciové složky portfolia
| NVIDIA | 1,94 % |
|---|---|
| APPLE | 1,77 % |
| MICROSOFT | 1,37 % |
| ALPHABET CL C | 1,36 % |
| TSMC | 0,96 % |
| AMAZON | 0,92 % |
| BROADCOM | 0,66 % |
| META | 0,61 % |
| SAMSUNG ELECTRONICS | 0,60 % |
| MICRON TECHNOLOGY INC | 0,52 % |
Nejvýznamnější tituly dluhopisové složky portfolia
| CZ st.dluhopis float spl.19/11/27 | 6,81 % |
|---|---|
| CZ st.dluhopis spl.03/06/36 | 4,12 % |
| CZ st.dluhopis spl.11/11/32 | 2,39 % |
| CZ st.dluhopis spl.19/09/35 | 2,03 % |
| CZ st.dluhopis spl.24/10/34 | 1,39 % |
| CZ st.dluhopis spl.14/04/34 | 1,28 % |
| CZ st.dluhopis spl.16/06/31 | 1,14 % |
| CZ st.dluhopis spl.30/05/35 | 1,07 % |
| CZ st.dluhopis spl.30/09/30 | 1,04 % |
| CZ st.dluhopis spl.04/12/36 | 0,90 % |
Struktura dluhopisové složky podle typu dluhopisů
| Státní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 57,98 % |
|---|---|
| Korporátní dluhopisy | 30,76 % |
| Státní dluhopisy | 5,41 % |
| Jiné typy dluhopisů | 3,38 % |
| Korporátní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 2,47 % |
Struktura dluhopisové složky podle splatnosti
| <1 rok | 3,89 % |
|---|---|
| 1-3 roky | 24,17 % |
| 3-5 let | 17,11 % |
| 5-7 let | 14,39 % |
| 7-10 let | 24,96 % |
| 10-20 let | 11,19 % |
| >20 let | 4,25 % |
| Nespecifikováno | 0,04 % |
Regionální rozdělení akciové složky
| Severní Amerika | 65,10 % |
|---|---|
| Rozvíjející se Asie | 14,04 % |
| Eurozóna | 7,13 % |
| Pacifik | 6,78 % |
| Evropa mimo Eurozónu | 5,38 % |
| Latinská Amerika | 0,79 % |
| Afrika a Střední východ | 0,50 % |
| Rozvíjející se Evropa | 0,26 % |
Sektorové rozdělení akciové složky
| Informační technologie | 38,94 % |
|---|---|
| Finance | 17,20 % |
| Zdravotní péče | 12,39 % |
| Spotřební zboží | 8,72 % |
| Komunikační služby | 7,93 % |
| Průmysl | 7,84 % |
| Základní spotřební zboží | 2,90 % |
| Materiály | 2,56 % |
| Nemovitosti | 1,39 % |
| Služby veřejnosti | 0,14 % |
Rating dluhopisové složky
| AA | 51,05 % |
|---|---|
| BBB | 16,39 % |
| A | 13,28 % |
| Sub-Investment Grade | 10,08 % |
| Not Rated | 5,97 % |
| AAA | 3,22 % |
Cílový trh
Typ klienta
Investiční nástroj je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Investiční nástroj je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně opatrným postojem k riziku. Zákazník klade důraz na rovnováhu mezi očekávaným výnosem a mírou kolísavosti hodnoty investice, která se pohybuje v jednotkách až nižších desítkách procent. Očekává výnos převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů.
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 4 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti investičního nástroje produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Hlavní výhody:
- Aktivní správa prostředků profesionálním portfolio manažerem, který hledá atraktivní a dlouhodobě stabilní investiční příležitosti do společností, které kladou důraz na ochranu životního prostředí, sociální aspekty a transparentní řízení.
- Široce diverzifikované portfolio reagující na aktuální tržní podmínky.
- Portfolio s flexibilním řízením zajištění měnového rizika.
- Velmi podrobný pravidelný reporting o dění v portfoliu a na finančních trzích.
Základní informace
| Registrovaný název | ČSOB Private Banking Moderato zodpovědné |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 590,27 |
| Datum vzniku | 20. 3. 2026 |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 1,0594 |
| Datum aktualizace | 27. 10. 2026 |
| ISIN | CZ1005100105 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 4 |
| Minimální investice | první investice 500 000 Kč, následná i pravidelná investice od 5 000 Kč |
| Vstupní poplatek | 0 % |
| Poplatek za obhospodařování | 0,80 % |
| Region | Svět |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
3 |
|
Produktové skóre
|
PS3 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Česká republika |
| Dohledový orgán | Česká národní banka(ČNB) |
| Správce | ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost |
Dokumenty
Poradit se po telefonu
Pro sjednání potřebujete náš běžný účet, investiční smlouvu a vyplněný investiční dotazník. Pak vstupte do Investičního portálu. V levém horním menu vyberete obchodování -> fondy a zvolíte si preferovaný produkt.
Tento materiál je propagační sdělení a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Než provedete investiční rozhodnutí, přečtěte si více o investičním nástroji včetně informací o poplatcích a rizicích, v dokumentech Sdělení klíčových informací (v češtině), a v prospektu/statutu investičního nástroje (v češtině, nebo angličtině), dostupných v sekci Dokumenty, nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční nástroje na rozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů. Investiční nástroj se může se nacházet mimo Váš cílový trh. Danění závisí na individuálních podmínkách klienta.