Optimum Fund Enhanced Intelligence Global Allocation RI
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Odvážný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 3
Měna produktu: EUR
Domicil: Belgie
Dohledový orgán: Financial Services and Markets Authority(FSMA)
Informace pro klienty
Od 18.8.2025 se mění Politika skupiny KBC týkající se společností zařazených na černou listinu tak, že bude možné nově investovat do společností s expozicí tržeb v jaderném odvětví, pokud mají sídlo v členském státě NATO, Rakousku, Švýcarsku či Irsku. Cíle investiční strategie fondu se však nemění. Více informací na csob.cz/korporatni-akce.
K 27.6.2025 došlo u tohoto fondu ke změně názvu z Optimum Fund Enhanced Intelligence Global Allocation na Optimum Fund Enhanced Intelligence Global Allocation Responsible Investing a ke změně investiční strategie. Více informací naleznete v záložce Dokumenty a na stránce věnované slučování fondů.
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 0,67 | -0,09 | 9,87 | 9,00 | 7,90 | 10,46 | 7,95 | 4,43 | --- | --- |
| V CZK | 1,65 | 0,82 | 9,39 | 9,30 | 6,31 | 10,41 | 7,66 | 3,50 | --- | --- |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků. Investiční nástroj není z pohledu cílového trhu vhodný pro každého klienta. Danění závisí na individuálních podmínkách klienta. Výnos pro investora se může zvýšit nebo snížit v důsledku kolísání měnových kurzů.
Složení fondu
Struktura portfolia podle typu aktiv
| Akcie | 54,84 % |
|---|---|
| Dluhopisy | 44,18 % |
| Hotovost | 0,98 % |
Sektorové rozdělení akciové složky portfolia (% z akciové části)
| Informační technologie | 33,58 % |
|---|---|
| Finance | 15,14 % |
| Průmysl | 11,66 % |
| Zdravotnictví | 10,13 % |
| Komunikační služby | 9,07 % |
| Zboží dlouhodobé spotřeby | 8,70 % |
| Nezbytné zboží | 5,49 % |
| Materiály | 2,79 % |
| Síťová odvětví | 1,93 % |
| Realitní společnosti | 1,51 % |
Regionální rozdělení akciové složky portfolia (% z akciové části)
| Severní Amerika | 70,21 % |
|---|---|
| Rozvíjející se Asie | 10,75 % |
| Pacifik | 8,99 % |
| Evropa bez eurozóny | 4,33 % |
| Eurozóna | 4,13 % |
| Latinská Amerika | 0,86 % |
| Afrika a Blízký východ | 0,44 % |
| Rozvíjející se Evropa | 0,30 % |
Nejvýznamnější tituly akciové složky portfolia (% z celého portfolia)
| NVIDIA CORP | 2,53 % |
|---|---|
| ALPHABET INC-CL C | 2,46 % |
| APPLE INC | 2,33 % |
| MICROSOFT CORP | 1,48 % |
| AMAZON.COM INC | 1,23 % |
| BROADCOM INC | 0,99 % |
| META PLATFORMS INC-CLASS A | 0,90 % |
| MICRON TECHNOLOGY INC | 0,79 % |
| ELI LILLY & CO | 0,72 % |
| TESLA INC | 0,68 % |
Nejvýznamnější tituly dluhopisové složky portfolia (% z celého portfolia)
| FRANCE O.A.T. FRTR 0 11/25/29 | 0,54 % |
|---|---|
| FRANCE O.A.T. FRTR 2 3/4 02/25/30 | 0,48 % |
| SPANISH GOV'T SPGB 4.9 07/30/40 | 0,35 % |
| SPANISH GOV'T SPGB 1 07/30/42 | 0,35 % |
| DEUTSCHLAND REP DBR 0 05/15/35 | 0,33 % |
| FRANCE O.A.T. FRTR 2 1/2 05/25/30 | 0,32 % |
| FRANCE O.A.T. FRTR 0 11/25/30 | 0,29 % |
| FRANCE O.A.T. FRTR 1 3/4 06/25/39 | 0,26 % |
| BTPS BTPS 3.65 08/01/35 | 0,26 % |
| FRANCE O.A.T. FRTR 2.4 09/24/29 | 0,24 % |
Struktura portfolia podle typu dluhopisů
| Korporátní dluhopisy rozvinutých trhů | 46,66 % |
|---|---|
| Státní dluhopisy rozvinutých trhů | 43,41 % |
| Ostatní | 4,48 % |
| Korporátní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 3,20 % |
| Státní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 1,50 % |
| Inflační státní dluhopisy | 0,75 % |
Cílový trh
Typ klienta
Investiční nástroj je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Investiční nástroj je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně odvážným postojem k riziku. Zákazník se zaměřuje na potenciál výnosu za cenu vyššího kolísání hodnoty investice v desítkách procent. Očekává výnos podstatně převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů. Uvědomuje si, že za velmi nepříznivých okolností může hodnota jeho investice být i několik let nižší než její výchozí hodnota.
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 5 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti investičního nástroje produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Umělá inteligence už dávno není jen atraktivním námětem pro sci-fi literaturu a filmy. Postupně se stává stále hmatatelnější součástí našeho každodenního života. Pomáhá efektivně hledat odpovědi a řešení, která byla ještě donedávna výhradní záležitostí lidského úsudku. Ať už je to vyhledání nejefektivnější cesty prostřednictvím navigace v autě, nabídka filmů a hudby v rámci streamovacích služeb, či rychlejší diagnostika určitých onemocnění – to je jen několik příkladů, kde všude už dnes lidem pomáhá umělá inteligence. My vám nyní s novým fondem Enhanced Intelligence přinášíme možnost využít její přednosti i při správě vašeho majetku (v EUR).
Jedná se o aktivně řízený fond využívající umělou inteligenci, která se neustále vyvíjí pod dohledem specializovaných týmů odborníků z KBC. Využívá při tom metody strojového učení, při kterých je umělá inteligence trénována využíváním nejnovějších dat a nadále zdokonalována o nové ukazatele, techniky a modely. Fond díky umělé inteligenci aktuálně používá téměř 200 různých matematických modelů a více než 1 200 ekonomických a tržních ukazatelů k vytvoření predikcí pro jednotlivé třídy aktiv, regiony a sektory. To je mnohem více, než dokáže obsáhnout lidský mozek a jak dokáží zanalyzovat a zahrnout do rozhodnutí investiční experti tradičním způsobem. Umělá inteligence to však dokáže. A navíc super rychle. V rámci akciové složky je dokonce zohledňován i tržní sentiment v podobě tónu a rozsahu, v jakém se o společnosti hovoří na zpravodajských portálech, v blozích a na sociálních sítích.
Hlavní výhody
- Smíšený fond, který investuje do různých tříd aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, hotovost a alternativní investice.
- Z regionálního hlediska je naším prostorem celý svět, ze sektorového hlediska všechny sektory.
- Fond investuje do různých tříd aktiv, díky čemuž dosahuje ještě důkladnějšího rozložení rizika mezi stovky různých investic.
Základní informace
| Registrovaný název | Optimum Fund Enhanced Intelligence Global Allocation RI |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 236,42 EUR |
| Datum vzniku | 30. 11. 2020 |
| Měna | EUR |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 1 351,5900 EUR |
| Datum aktualizace | 21. 9. 2026 |
| ISIN | BE6316179249 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 5 |
| Minimální investice | od 20 EUR |
| Vstupní poplatek | 1,50 % |
| Poplatek za obhospodařování | 1,35 % |
| Region | Svět |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
3 |
|
Produktové skóre
|
PS4 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Belgie |
| Dohledový orgán | Financial Services and Markets Authority(FSMA) |
| Správce | KBC Asset Management NV |
Dokumenty
Poradit se po telefonu
Pro sjednání potřebujete náš běžný účet, investiční smlouvu a vyplněný investiční dotazník. Pak vstupte do Investičního portálu. V levém horním menu vyberete obchodování -> fondy a zvolíte si preferovaný produkt.
Tento materiál je propagační sdělení a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Než provedete investiční rozhodnutí, přečtěte si více o investičním nástroji včetně informací o poplatcích a rizicích, v dokumentech Sdělení klíčových informací (v češtině), a v prospektu/statutu investičního nástroje (v češtině, nebo angličtině), dostupných v sekci Dokumenty, nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční nástroje na rozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů. Investiční nástroj se může se nacházet mimo Váš cílový trh. Danění závisí na individuálních podmínkách klienta.