Horizon USD Low
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Odvážný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 3
Měna produktu: USD
Domicil: Belgie
Dohledový orgán: Financial Services and Markets Authority(FSMA)
Informace pro klienty
Fond může od 4. května 2026 investovat kromě dluhopisů, akcií a hotovosti i do alternativních investic (včetně nemovitostí a finančních nástrojů spojených s cenovými pohyby na komoditním trhu). Pokud se změnou nesouhlasíte, máte možnost z fondu bezplatně vystoupit do 30. dubna 2026. Před rozhodnutím zvažte případné daňové dopady.
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 0,21 | 0,37 | 7,52 | 7,13 | 6,92 | 9,22 | 7,97 | 3,94 | 4,58 | 4,39 |
| V CZK | 3,11 | 1,68 | 7,82 | 10,35 | 3,91 | 6,43 | 3,93 | 3,48 | 3,12 | 3,02 |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků. Investiční nástroj není z pohledu cílového trhu vhodný pro každého klienta. Danění závisí na individuálních podmínkách klienta. Výnos pro investora se může zvýšit nebo snížit v důsledku kolísání měnových kurzů.
Složení fondu
Struktura portfolia podle typu aktiv
| Dluhopisy | 58,87 % |
|---|---|
| Akcie | 35,05 % |
| Hotovost | 6,08 % |
Sektorové rozdělení akciové složky portfolia (% z akciové části)
| Informační technologie | 43,42 % |
|---|---|
| Finance | 13,68 % |
| Komunikační služby | 10,74 % |
| Průmysl | 9,64 % |
| Zdravotnictví | 7,21 % |
| Zboží dlouhodobé spotřeby | 5,53 % |
| Materiály | 4,02 % |
| Energie | 1,94 % |
| Nezbytné zboží | 1,49 % |
| Síťová odvětví | 1,46 % |
Regionální rozdělení akciové složky portfolia (% z akciové části)
| Severní Amerika | 96,42 % |
|---|---|
| Rozvíjející se Asie | 2,27 % |
| Eurozóna | 0,86 % |
| Pacifik | 0,45 % |
Nejvýznamnější tituly akciové složky portfolia (% z celého portfolia)
| KBC Equity Fund North America -ISB | 18,31 % |
|---|---|
| KBC Equity Fund USA & Canada -ISB | 12,51 % |
| KBC Eq F We Digitize Responsible Inv -ISB USD | 4,17 % |
Nejvýznamnější tituly dluhopisové složky portfolia (% z celého portfolia)
| KBC Bonds Corporates USD -ISB | 14,91 % |
|---|---|
| KBC Renta Dollarenta Institutional B Shares | 14,45 % |
| US TREASURY N/B T 3 5/8 08/31/27 | 9,96 % |
| US TREASURY N/B T 3 7/8 03/31/27 | 9,53 % |
| US TREASURY N/B T 0 7/8 09/30/26 | 7,88 % |
| KBC Bonds Emerging Markets -ISB | 2,32 % |
Struktura portfolia podle typu dluhopisů
| Státní dluhopisy rozvinutých trhů | 69,33 % |
|---|---|
| Korporátní dluhopisy rozvinutých trhů | 19,83 % |
| Státní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 4,37 % |
| Korporátní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 4,14 % |
| Ostatní | 1,47 % |
| Inflační státní dluhopisy | 0,86 % |
Cílový trh
Typ klienta
Investiční nástroj je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Investiční nástroj je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně odvážným postojem k riziku. Zákazník se zaměřuje na potenciál výnosu za cenu vyššího kolísání hodnoty investice v desítkách procent. Očekává výnos podstatně převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů. Uvědomuje si, že za velmi nepříznivých okolností může hodnota jeho investice být i několik let nižší než její výchozí hodnota.
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 4 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti investičního nástroje produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Spojené státy americké jsou kolébkou finančnictví. Majestátním symbolem centra světového obchodu je nejstarší burza na světě New York Stock Exchange, na které se obchoduje již od roku 1792. Americké obligace jsou považovány za vůbec nejbezpečnější. Nejvíce akciových indexů najdeme právě v USA. Americká ekonomika stále prosperuje a i přes občasné zakolísání směle pokračuje v růstu. To je pouze část důvodů, proč cenné papíry z tohoto kontinentu patří do investičního portfolia.
Horizon USD Low je fond fondů, který investuje z 60–80 % do dluhopisů a z 20–40 % do akcií. Portfolio manažer bere při investování v úvahu všechna témata a sektory. Široká diverzifikace portfolia přispívá k nižší kolísavosti hodnoty investice v čase. Pokud hledáte investici, která vám nabídne potenciál zajímavého zhodnocení vašich peněz a zároveň byste uvítali defenzivnější strategii s nižším podílem akcií, pak pro vás může být správným řešením investiční fond Horizon USD Low. Rostoucí konkurenceschopnost americké ekonomiky se promítá i do posilujícího amerického dolaru, který je měnou fondu a je považován za hlavní měnu v mezinárodním obchodním styku. To vše činí z USA perspektivní investiční příležitost.
Hlavní výhody
- Fond nabízí moderní způsob, jak investovat volné finanční prostředky podle předem stanovené investiční strategie.
- Široká diverzifikace - majetek fondu je dobře rozložen mezi různé třídy aktiv.
- Jednoduché investiční řešení pro začínající a zkušenější investory v USD.
Základní informace
| Registrovaný název | Horizon USD Low |
|---|---|
| Vlastní kapitál (v mil.) | 57,51 USD |
| Datum vzniku | 1. 4. 2015 |
| Měna | USD |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 153,0100 USD |
| Datum aktualizace | 21. 9. 2026 |
| ISIN | BE6275363453 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 4 |
| Minimální investice | od 20 USD |
| Vstupní poplatek | 1,50 % |
| Poplatek za obhospodařování | 1,10 % |
| Region | Svět |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
3 |
|
Produktové skóre
|
PS4 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Belgie |
| Dohledový orgán | Financial Services and Markets Authority(FSMA) |
| Správce | KBC Asset Management NV |
Dokumenty
Poradit se po telefonu
Pro sjednání potřebujete náš běžný účet, investiční smlouvu a vyplněný investiční dotazník. Pak vstupte do Investičního portálu. V levém horním menu vyberete obchodování -> fondy a zvolíte si preferovaný produkt.
Tento materiál je propagační sdělení a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Než provedete investiční rozhodnutí, přečtěte si více o investičním nástroji včetně informací o poplatcích a rizicích, v dokumentech Sdělení klíčových informací (v češtině), a v prospektu/statutu investičního nástroje (v češtině, nebo angličtině), dostupných v sekci Dokumenty, nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční nástroje na rozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů. Investiční nástroj se může se nacházet mimo Váš cílový trh. Danění závisí na individuálních podmínkách klienta.