ČSOB Bohatství

ČSOB Bohatství

  • Hodnota 2,2792  CZK
  • Datum aktualizace 18. 10. 2019
  • Stav: Nabízíme
  • Typ produktu smíšený fond

Vývoj

PDF leták
Foto
Pavel Kopeček
portfolio manažer

Měsíční komentář správce fondu

Září bylo pro světové akcie úspěšným měsícem, index MSCI World si připsal 1,9 % (v USD). Evropské akcie překonaly svou výkonností své americké protějšky... číst dál

Struktura portfolia podle typu aktiv

  • Akcie 36,8 %
  • Dluhopisy 52,48 %
  • Depozita a peněžní trh 10,72 %
  • Realitní investice 0 %
  • Alternativní investice 0 %
  • Výnos v měně 71,51 %
  • Roční výnos v měně 3,42 %
Poradit se po telefonu

Výkonnost

(údaje v %) 1 měsíc 3 měsíce 6 měsíců 1 rok 2 roky (p.a.) 3 roky (p.a.) 4 roky (p.a.) 5 let (p.a.) 7 let (p.a.) 10 let (p.a.)
V měně produktu -0,31 0,22 1,89 5,56 2,75 3,36 2,37 3,67 3,91 3,82
V CZK -0,31 0,22 1,89 5,56 2,75 3,36 2,37 3,67 3,91 3,82

Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.

Produktové skóre

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • Nízké
  • Střední
  • Vysoké

Profil klienta

  • Velmi opatrný
  • Opatrný
  • Odvážný
  • Velmi odvážný
Typ produktu Typ produktu smíšený fond
Vlastní kapitál (mil.) Vlastní kapitál (mil.) 16954,62 CZK
Datum vzniku Datum vzniku 15. 10. 2000
Měna Měna CZK
Typ výnosu Typ výnosu kapitalizační
Hodnota Hodnota 2,2792
Datum aktualizace Datum aktualizace 18. 10. 2019
ISIN ISIN 770000002244
Minimální investice Minimální investice jednorázově od 5 000 Kč nebo pravidelně od 500 Kč
Vstupní poplatek Vstupní poplatek 1,5 %
Poplatek za obhospodařování Poplatek za obhospodařování 1,5 %
Region Region Svět
Syntetický ukazatel rizika a výnosu Syntetický ukazatel rizika a výnosu viz dokument Klíčové informace pro investory (KII)
Distribuční síť Distribuční síť ČSOB, Finanční centra, Česká pošta
Domicil Domicil ČR
Správce / obhospodařovatel Správce / obhospodařovatel ČSOB AM
Registrovaný název Registrovaný název ČSOB Bohatství

Představujeme

Internet a mobilní komunikace se prolínají naším životem, informace vyhledáváme na Googlu (Alphabet), nezřídka na telefonech s jablkem (Apple). Mileniáni komunikují přes sociální sítě (Facebook) a denně sledují nebo také vytvářejí videa na YouTube (Alphabet). On-line nenakupujeme už jen zboží v e-shopech (Amazon), ale dokážeme si zorganizovat i celou dovolenou včetně zapůjčení auta na Booking.com a Rentalcars.com (Priceline Group). Na naši dovolenou letíme Airbusem či Boeingem a před cestovními nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Pánové sní o svém prvním BMW či Mercedesu (Daimler), dámy o kabelce Louis Vuitton (LVMH). Snad v každé koupelně mají místo kosmetické přípravky Johnson & Johnson, L'Oréal nebo Estée Lauder. Horké dny si zpříjemníme zmrzlinou Magnum (Unilever) nebo se osvěžíme nejpopulárnějším nealkoholickým nápojem Coca-Colou. Ať už nakupujeme na internetu, nebo v kamenném obchodě, za vše nakonec zaplatíme kartou Visa nebo MasterCard.


Nahrávám přehrávač...

Měsíční komentář správce fondu k 30.9.2019

Foto

Září bylo pro světové akcie úspěšným měsícem, index MSCI World si připsal 1,9 % (v USD). Evropské akcie překonaly svou výkonností své americké protějšky, podporou jim mohlo být holubičí vyznění zářijového zasedání ECB a vývoj v Británii. Přestože nejistota v Británii zůstává vysoká, schválení zákona proti brexitu bez dohody a zrušení vynucené přestávky parlamentu nejvyšším soudem mírně snížilo pravděpodobnost tvrdého brexitu k 31. říjnu. Za globálním vývojem zaostaly české akcie, bankovním domům neprospívá stín cizoměnových hypoték v Polsku, který doléhá na celý region.

V září jsem využil euforie v evropském bankovním sektoru po zasedání ECB a uprodal jsem akcie francouzského finančního domu BNP Paribas. Finanční sektor ztrácí atraktivitu ve světle záporných sazeb a vzdalujícímu se horizontu jejich normalizace. Volné prostředky jsem zainvestoval do širokých indexů v Evropě a Americe pomocí futures kontraktů.

V září byla pozornost dluhopisových investorů upřena na významné centrální banky, od kterých se očekávalo snížení úrokových sazeb a nastínění dalších kroků směřujících k podpoře hospodářského růstu a jak americká, tak evropská centrální banka tato očekávání splnily. Ceny na dluhopisových trzích měly ovšem tendenci spíše klesat a umazaly tak prakticky celý srpnový zisk. Výnos desetiletého českého státního dluhopisu tak vzrostl na úrovně okolo 1,3 %. Česká národní banka ponechala podle očekávání oficiální úrokovou sazbu na hodnotě 2,00%, kde by měla zůstat i v příštích měsících. Při silně invertovaném tvaru výnosové křivky nadále preferuji krátkodobější dluhové instrumenty.

Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v září vzrostl o 0,2 %. Od začátku roku fond dosáhl zisku 9,6 %.


Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu (k 30.09.2019)

FU S&P500 EMIN DEC 194,22 %
MICROSOFT CORP1,29 %
VISA INC-CLASS A SHARES1,03 %
ALPHABET INC-CL C0,97 %
ROYAL DUTCH SHELL A (AMS)0,96 %
BOOKING HOLDINGS INC0,86 %
RIO TINTO PLC (NOM)0,83 %
J.P. MORGAN CHASE &0,69 %
AMAZON COMM. INC.0,62 %
UNILEVER (AMS) OS-VO0,62 %

Struktura portfolia podle typu aktiv (k 30.09.2019)

Akcie36,8 %
Dluhopisy52,48 %
Depozita a peněžní trh10,72 %
Realitní investice0 %
Alternativní investice0 %

Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.

Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.

Plné znění upozornění pro investory