Aktuální omezení v platebním styku
V souvislosti s konfliktem na Ukrajině důsledně implementujeme všechny mezinárodní sankce (EU, OSN, USA a UK). Platby s bankami, které jsou subjektem mezinárodních sankcí, stejně tak s protistranami, na které jsou mezinárodní sankce uvaleny, jsou proto nyní výrazně omezeny. Sledujte prosím aktuální informace a přehled vyloučených bank.
S účinností od 1. 8. 2022 nebude Skupina, a tedy ani ČSOB, plošně zpracovávat odchozí platby do Ruské federace bez ohledu na měnu.
Platební transakce z Ruska (příchozí platby) budou nadále zpracovávány, pokud to budou umožňovat účinné právní předpisy a embargo politika skupiny KBC. Doba zpracování příchozích plateb se může znatelně prodloužit, a to z důvodu jejich detailního prověřování.
Klienti mohou být požádáni o součinnost (dodatečné informace a dokumentaci) při prověřování plateb a jejich souladu s platnými sankčními opatřeními a zásadami Skupiny KBC.
Kvůli rychle se měnící situaci ČSOB nemůže garantovat, že před výše uvedeným datem ke zpracování odchozích transakcí vždy úspěšně dojde a že transakce (odchozí i příchozí) budou zpracovány ve standardních lhůtách.
Odpojení od SWIFTu
V důsledku plnění Nařízení EU byly od platebního systému SWIFT odpojeny následující banky (a jimi většinově vlastněné dceřiné společnosti). ČSOB přerušila platební styk s těmito finančními institucemi ve všech měnách:
Ruské banky:
-
S účinností od 12.března 2022
Banka / entita SWIFT kód JSC VTB BANK VTBRRUMM, VTBRRUM2 JSC VTB CAPITAL VTCARUMM BM BANK JOINT STOCK COMPANY MOSWRUM2 POST BANK JOINT STOCK COMPANY POSBRUMM NOVIKOMBANK JSC CNOVRUMM PROMSVYAZBANK PJSC PRMSRUMM BANK OTKRITIE FINANCIAL CORPORATION (PUBLIC JOINTSTOCK COMPANY) JSNMRUMM, RUDLRUMM OTKRITIE BROKER JOINT STOCK COMPANY OBJSRUMM ROSGOSSTRAKH BANK RUIDRUMM BANK ROSSIYA ROSYRU2P SOVCOMBANK SOMRRUMM ORIENT EXPRESS BANK DALVRU8X VEB BANK (VNESHECONOMBANK) BFEARUMM EXIMBANK OF RUSSIA JSC EXIRRUMM -
S účinností od 14.června 2022:
- Sberbank
- Credit Bank of Moscow
- Russian Agricultural Bank, JSC, Rosselkhozbank
Banka / entita SWIFT kód CREDIT BANK OF MOSCOW OJSCK MCRBRUMM INKAKHRAN NKO (OAO) K HRANRUMM BLANC BANK LLCK VSTARUMM RUSNARBANKK RUNBRUMM SKS BANK LLC K SKSBRUMM RUSSIAN AGRICULTURAL BANKK RUAGRUMM SBERBANK K SABRRUMM CETELEM BANK, LLC K CETBRUMM SBERBANK (SEVERO-ZAPADNY HEAD OFFICE) K SABRRU2P SAVINGS BANK OF THE RUSSIAN FEDERATION (BAIKALSKY OFFICE) K SABRRU66 SBERBANK (DALNEVOSTOCHNY HEAD OFFICE) K SABRRU8K SBERBANK (SREDNERUSSKY HEAD OFFICE) K SABRRUM3 JSC SBERBANK CIBK TDICRUMM
Běloruské banky:
-
S účinností od 20.března 2022:
- Belagrombank
- Bank Dabrabyt
- Development Bank of the Republic of Belarus
S účinností od 14.června 2022:
- Belinvestbank (Belarusian Bank for Development and Reconstruction)
Omezení plateb na základě sankcí EU, USA a Velké Británie
Vzhledem k rychle se měnící a velmi nestandardní situaci v oblasti mezinárodních sankcí vůči Rusku, Bělorusku a některým územím Ukrajiny nemůže ČSOB ani skupina KBC plně garantovat standardní zpracování došlých i vyšlých plateb z nebo do dotčených oblastí. Kromě skupiny ČSOB/KBC jsou oprávněny jakoukoli transakci pozastavit i korespondentské banky nebo banka příjemce, a to v případě, že jejich monitorovací systém detekuje potenciální porušení mezinárodních sankcí nebo interních politik.
Zakázané platby – budou zastaveny/vráceny
Všechny platby, bez ohledu na měnu
- Bank Rossiya
- Promsvyazbank
- VEB.RF (Vnesheconombank)
- VTB Bank
- Otkritie FC Bank
- Novikombank
- Sovcombank
Všechny platby v USD a s US prvkem (příjemce či plátce s uvedenou adresou v USA) a platby v GBP a CAD:
- Bank Dabrabyt (Belarus)
- Belinvestbank (Belarus)
- Novikombank
- Bank Otkritie
- Promsvyazbank
- Sovcombank
- VEB.RF (Vnesheconombank)
- VTB Bank
- Alfa Bank Russia, Belarus, Kazachstán
- Sberbank
- Transkapitalbank
Všechny platby v měně GBP:
- Bank Rossiya
- Black Sea Bank for Development and Reconstruction
- IS Bank
- Genbank
- Promsvyazbank
- VTB Bank
- Sberbank
- Credit bank of Moscow
Pozn.: Platby z/do Alfa bank Ukrajina jsou zpracovávány ve všech měnách bez omezení.
Příklady sankčních omezení
Ze strany EU, USA, Velké Británie a dalších států je vydávána celá řada nových sankčních opatření vůči Rusku a jsou upravována a doplňována již existující. V rámci sankčních opatření jsou např.:
- sankcionováni ruští občané, oligarchové, společnosti (obecně se jedná o mrazení majetku těchto osob);
- rozšiřovány tzv. sektorální sankce např. v oblasti obrany, energetiky, dopravy, námořní dopravy apod.;
- blokována aktiva finančních institucí, omezen přístup finančních institucí na finanční trhy;
- omezení ruských obchodů s kryptoměnami obchodovatelnými na kapitálovém trhu;
- omezení veřejného financování a finanční pomoci pro obchod s Ruskem nebo investice v Rusku.
Analogický rozsah sankcí, jako je aktuálně uplatňován vůči Rusku, je postupně uplatňován vůči Bělorusku. Byla zpřísněna již existující sankční opatření, např. další opatření se vztahují zejména na obchodování se zbožím (např. minerální paliva, tabák, dřevo, cement, železo a ocel, bitumen, gumu a zboží dvojího užití) a jakékoli další zboží a technologie, které by mohly sloužit vojenskému průmyslu a vývoji technologií a obranných či bezpečnostních mechanismů.
Další informace
Embargo politika skupiny KBC (česky)
KBC Group – Embargo Policy (English)