Přejít k obsahu

ČSOB Bohatství

ČSOB Bohatství

Chat online
nápověda
minimalizovat
otevřít
Přepis konverzace byl odeslaný.
Chat je offline.
Chyba při odeslání přepisu konverzace.

Jak na to ...

Vkládání dotazů
Své dotazy vpisujete do spodního textového pole. Pro odeslání dotazu stiskněte tlačítko „Odeslat“ nebo Enter. Přesun na další řádek probíhá automaticky dle délky textu nebo použitím tlačítka Shift + Enter.

Odhlášení
Pro ukončení chatu stiskněte tlačítko „Ukončit chat“. Poté bude chat ukončen a nebude možné komunikaci s Klientským poradcem obnovit. Chat může být také ukončen automaticky, a to pokud nebudete reagovat déle než 15 minut. Pokud poté budete chtít v komunikaci pokračovat, je třeba otevřít nový chat.

Po ukončení chatu si můžete nechat zaslat celý průběh komunikace na e-mail.

Z důvodu zkvalitňování služeb a z důvodů evidenčních může být chat komunikace monitorována.

Zavřít nápovědu
  • Hodnota 2,1442  CZK
  • Datum aktualizace 20. 09. 2017
  • Stav: Nabízíme
  • Typ produktu smíšený fond

Vývoj

PDF leták
Foto
Pavel Kopeček
portfolio manažer

Měsíční komentář správce fondu

V srpnu jsme navyšovali naše investice v amerických bankách J. P. Morgan a Citigroup. Bankovní sektor patří k sektorům, kterým prospívá postupný odchod od superuvolněné měnové politiky největších centrálních bank světa… číst dál

Struktura portfolia podle typu aktiv

  • Akcie, realitní a alternativní investice 41,09 %
  • Dluhopisy 45,44 %
  • Depozita a peněžní trh 13,47 %
  • Realitní investice 0 %
  • Alternativní investice 0 %
  • Výnos v měně 61,35 %
  • Roční výnos v měně 3,48 %

Výkonnost

(údaje v %) 1 měsíc 3 měsíce 6 měsíců 1 rok (p.a.) 2 roky (p.a.) 3 roky (p.a.) 4 roky (p.a.) 5 let (p.a.) 7 let (p.a.) 10 let (p.a.) Od vzniku (p.a.)
V měně produktu 1,11 0,22 1,63 4,34 1,98 3,07 4,26 4,28 3,96 1,69 3,49
V CZK 1,11 0,22 1,63 4,34 1,98 3,07 4,26 4,28 3,96 1,69 3,49

Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.

Produktové skóre

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • Nízké
  • Střední
  • Vysoké

Profil klienta

  • Velmi opatrný
  • Opatrný
  • Odvážný
  • Velmi odvážný
Typ produktu Typ produktu smíšený fond
Vlastní kapitál (mil.) Vlastní kapitál (mil.) 8396,31 CZK
Datum vzniku Datum vzniku 15. 10. 2000
Měna Měna CZK
Typ výnosu Typ výnosu kapitalizační
Hodnota Hodnota 2,1442
Datum aktualizace Datum aktualizace 20. 09. 2017
ISIN ISIN 770000002244
Minimální investice Minimální investice jednorázově od 5 000 Kč nebo pravidelně od 500 Kč
Vstupní poplatek Vstupní poplatek 1,5 %
Poplatek za obhospodařování Poplatek za obhospodařování 1,5 %
Region Region Svět
Syntetický ukazatel rizika a výnosu Syntetický ukazatel rizika a výnosu viz. dokument Klíčové informace pro investory (KII)
Distribuční síť Distribuční síť ČSOB, Era, Česká pošta
Domicil Domicil ČR
Správce / obhospodařovatel Správce / obhospodařovatel ČSOB AM
Registrovaný název Registrovaný název ČSOB Bohatství

Představujeme

Kdo by si nepřál být bohatý. Se smíšeným investičním fondem ČSOB Bohatství se to může stát skutečností. V portfoliu fondu najdete mnoho atraktivních společností zvučných jmen, které udávají životní styl a tempo současné doby. Takových, které mají v dlouhém horizontu dobrou perspektivu. Těch, které jsou součástí života každého z nás. Malé děti se rády dívají na pohádky z produkce společnosti s maskotem Mickey Mouse (Walt Disney), teenageři se spojují pomocí iPad nebo iPhone (Apple) přes Facebook, informace vyhledáváme na Google, večery leckdo tráví se sklenkou Fernetu (Stock Spirits Group). Snad v každé koupelně mají místo kosmetické přípravky Johnson&Johnson, L´Oreál nebo Estée Lauder, které platíme kartou Visa nebo MasterCard. Horké dny si zpříjemníme zmrzlinou od jejího největšího výrobce na světě (Unilever) nebo se osvěžíme nejpopulárnějším nealkoholickým nápojem, Coca-Colou. Objednáme-li si zboží přes Amazon, doručí ho zpravidla UPS, DHL nebo FedEx. Na dovolenou letíme Airbusem či Boeingem, před katastrofou nás pojistí některá z významných pojišťoven (Allianz, VIG), pánové sní o svém prvním BMW či Mercedesu (Daimler), dámy o kabelce Louis Vuitton (LVMH). A takhle bychom mohli pokračovat dále. Vliv těchto společností stále roste. Neotřesitelná pozice známých značek stojí na třech pilířích – spolehlivá kvalita, spotřební ideál (mít smartphone nebo pít Coca-Colu je „in“) a velmi často i společenská odpovědnost. Sáhněte si na bohatství a staňte se jeho součástí.


Měsíční komentář správce fondu k 31.8.2017

Foto

V srpnu jsme navyšovali naše investice v amerických bankách J. P. Morgan a Citigroup. Bankovní sektor patří k sektorům, kterým prospívá postupný odchod od superuvolněné měnové politiky největších centrálních bank světa. Zlepšující se situace v Eurozóně může negativně dopadat na švýcarský frank, proto jsme se rozhodli snížit naši expozici na Švýcarsko a prodali jsme pojišťovnu Zurich Insurance. Další silný trend, na který jsme v srpnu reagovali, je odklon od „špinavých“ zdrojů elektrické energie, zainvestovali jsme proto do dánské firmy Dong Energy, která se zabývá vývojem, montáží a provozem větrných parků na širém moři (offshore). Investici jsme doplnili nákupem německé firmy Uniper, která sice produkuje elektřinu spalováním uhlí a plynu, nicméně se domníváme, že velmi rychlý přechod k nestabilním obnovitelným zdrojům povede také k vyšším kapacitním platbám pro efektivní a málo zadlužené producenty jako je Uniper. Pozitivní vývoj v Číně zase nahrává komoditním akciím, v srpnu jsme opět zainvestovali do diverzifikovaného těžaře Rio Tinto.

Světové akcie uzavřely další měsíc s mírnými zisky (MSCI World All Countries +0,2 %, v USD). Americké indexy v srpnu navzdory volatilnějšímu vývoji nakonec vzrostly (S&P 500 +0,1 %). Výnosy z investic v dolarech ale podobně jako v minulých měsících nepříznivě ovlivnilo oslabení americké měny vůči euru, i když již jen mírně (0,6 %). Západoevropské trhy zakončily měsíc pod tíhou silného eura převážně v záporu (DAX -0,5 % vč. dividend, CAC 40 -0,2 % a Eurostoxx 50 -0,8 %). Naopak britským akciím pomáhala slabá libra (-2,7 % proti euru) a index FTSE 100 dokázal posílit o 0,8 %.

Výnosy nejbezpečnějších evropských státních dluhopisů v uplynulém měsíci poklesly (ceny vzrostly), když guvernér ECB na svém vystoupení v USA nenaznačil načasování a rozsah útlumu programu nákupů dluhopisů (kvantitativního uvolňování). Na svém zasedání v úvodu srpna Česká národní banka po dlouhých letech zvýšila svou klíčovou úrokovou sazbu na hodnotu 0,25 %, nicméně dluhopisový trh na tuto akci zareagoval velmi vlažně a ceny dlouhodobých státních dluhopisů se výrazněji neměnily. Výnos desetiletého českého státního dluhopisu se tak udržel okolo úrovně 1 %. Poklidný vývoj byl u krátkodobějších státních dluhopisů, jejichž výnosy zůstaly pod nulou.

Durace dluhopisové části portfolia je nadále nastavena na silně podváženou úroveň. Ekonomická data potvrzují, že Česká ekonomika roste poměrně svižným tempem a právě výrazný růst české ekonomiky a stabilní koruna mohou přimět ČNB k dalšímu zvýšení sazeb do konce roku 2017. Růst inflace nadále pokračuje v slušném tempu, ČNB však může brát v potaz i ECB, která ještě stále neskončila program kvantitativního uvolňování a růst sazeb je stále v nedohlednu.

Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v srpnu oslabil o 0,1 %. Od začátku roku je fond silnější o 2,2 %.


Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu (k 31.08.2018)

ALPHABET INC-CL A1,62 %
VISA INC-CLASS A SHARES1,4 %
ROYAL DUTCH SHELL A (AMS)1,4 %
LVMH-MOET HENNESSY LOUIS VUITT SE1,26 %
PRICELINE GROUP INC1,25 %
FACEBOOK INC-A1,21 %
APPLE INC1,16 %
DAIMLER AG1,15 %
AXA (PAR)1,15 %
J.P. MORGAN CHASE &1,13 %

Struktura portfolia podle typu aktiv (k 31.08.2017)

Akcie, realitní a alternativní investice41,09 %
Dluhopisy45,44 %
Depozita a peněžní trh13,47 %
Realitní investice0 %
Alternativní investice0 %

Upozornění na rizika

Úvěrové riziko střední
Měnové riziko nízké
Koncentrační riziko nízké
Tržní riziko střední
Riziko likvidity nízké

Plné znění upozornění pro investory

Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena.

Pro zajištěné fondy a strukturované fondy s nižší než 100% ochranou návratnosti investice platí, že vyplacená částka může být v případě výběru před koncem doby trvání fondu vyšší nebo nižší než původně investovaná. Před splatností lze nakoupit i zpětně odprodat podíl ve fondu za aktuální hodnotu, a to vždy 2x měsíčně. Zajištění hodnoty vložené investice nebo její části (v případě strukturovaných fondů) se váže ke dni splatnosti fondu (den odkoupení podílů od investorů při zániku fondu) s tím, že pokud nedojde ke splnění závazků protistran a vydavatelů (emitentů) dluhopisů držených v portfoliu fondu, vyplacená částka může být nižší než hodnota vložené investice nebo její zajištěné části. Podílovému fondu ani jeho podílníkům není poskytována žádná formální záruka.

U fondů typu Portfolio Pro platí, že návratnost investice není zaručena, riziko poklesu hodnoty pod stanovenou hraniční hodnotu v rámci jednoho roku je sníženo prostřednictvím unikátní správy portfolia fondu.

U fondů vedených v cizí měně může být kolísání hodnoty investice zvýšeno v důsledku výkyvů měnových kurzů. Jakoukoli ztrátu, případně nároky na náhradu případné škody, která by investorovi mohla vzniknout použitím pouze informací uvedených na této stránce, nelze uplatňovat.

Výnosy z investice mohou být při výplatě zdaněny v souladu s platnou daňovou legislativou. Odhady výnosů fondů nebo údaje o minulých výnosech nezaručují výkonnost v budoucnu. Minulé výnosy a odhady budoucích výnosů nezohledňují poplatky a daně.

Tento materiál má pouze informační charakter a nejedná se o nabídku ani veřejnou nabídku. Obsah nelze vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoliv investičního nástroje, nebo za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.

Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentu Klíčové informace pro investory (v češtině) a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre (v češtině) a/nebo v prospektu/ statutu fondu (v češtině, ve slovenštině nebo v angličtině) dostupných na www.csob.cz , popř. si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.

Info:

Upozornění pro investory:

Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena.

Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentu Klíčové informace pro investory (v češtině) a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre (v češtině) a/nebo v prospektu/ statutu fondu (v češtině, ve slovenštině nebo v angličtině) dostupných na www.csob.cz, popř. si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.

pdfPlné znění upozornění pro investory

Poraďte se s námi

Zadejte své telefonní číslo a my vám zavoláme.

Reklamní sdělení:

ČSOB Smart klíč – konec opisování dlouhých kódů z SMS

Mobilní aplikace ČSOB Smart klíč vám usnadní provádění transakcí přes InternetBanking 24. Stačí ji stáhnout do svého chytrého telefonu nebo tabletu a aktivovat v sekci Nastavení uvnitř internetového bankovnictví. Pokud si jej bezplatně aktivujete, budete přihlášení nebo transakci v InternetBankingu 24 už jenom pohodlně potvrzovat v chytrém telefonu. Toto potvrzení se pak automaticky přenese do InternetBankingu 24. Žádné potvrzovací SMS, žádné zdržování!
Více informací na www.csob.cz/smartklic

QR kód pro stažení aplikace ČSOB Smart klíč