ČSOB Bohatství

ČSOB Bohatství

  • Hodnota 2,2875  CZK
  • Datum aktualizace 13. 09. 2019
  • Stav: Nabízíme
  • Typ produktu smíšený fond

Vývoj

PDF leták
Foto
Pavel Kopeček
portfolio manažer

Měsíční komentář správce fondu

Světové akciové indexy zažily turbulentní vývoj. Hlavním důvodem byla eskalace obchodního konfliktu mezi USA a Čínou... číst dál

Struktura portfolia podle typu aktiv

  • Akcie 36,8 %
  • Dluhopisy 52,48 %
  • Depozita a peněžní trh 10,72 %
  • Realitní investice 0 %
  • Alternativní investice 0 %
  • Výnos v měně 72,13 %
  • Roční výnos v měně 3,46 %
Poradit se po telefonu

Výkonnost

(údaje v %) 1 měsíc 3 měsíce 6 měsíců 1 rok 2 roky (p.a.) 3 roky (p.a.) 4 roky (p.a.) 5 let (p.a.) 7 let (p.a.) 10 let (p.a.)
V měně produktu 1,62 2,23 4,28 4,54 3,29 3,69 2,59 3,26 4,04 4,06
V CZK 1,62 2,23 4,28 4,54 3,29 3,69 2,59 3,26 4,04 4,06

Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.

Produktové skóre

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • Nízké
  • Střední
  • Vysoké

Profil klienta

  • Velmi opatrný
  • Opatrný
  • Odvážný
  • Velmi odvážný
Typ produktu Typ produktu smíšený fond
Datum vzniku Datum vzniku 15. 10. 2000
Měna Měna CZK
Typ výnosu Typ výnosu kapitalizační
Hodnota Hodnota 2,2875
Datum aktualizace Datum aktualizace 13. 09. 2019
ISIN ISIN 770000002244
Minimální investice Minimální investice jednorázově od 5 000 Kč nebo pravidelně od 500 Kč
Vstupní poplatek Vstupní poplatek 1,5 %
Poplatek za obhospodařování Poplatek za obhospodařování 1,5 %
Region Region Svět
Syntetický ukazatel rizika a výnosu Syntetický ukazatel rizika a výnosu viz dokument Klíčové informace pro investory (KII)
Distribuční síť Distribuční síť ČSOB, Finanční centra, Česká pošta
Domicil Domicil ČR
Správce / obhospodařovatel Správce / obhospodařovatel ČSOB AM
Registrovaný název Registrovaný název ČSOB Bohatství

Představujeme

Internet a mobilní komunikace se prolínají naším životem, informace vyhledáváme na Googlu (Alphabet), nezřídka na telefonech s jablkem (Apple). Mileniáni komunikují přes sociální sítě (Facebook) a denně sledují nebo také vytvářejí videa na YouTube (Alphabet). On-line nenakupujeme už jen zboží v e-shopech (Amazon), ale dokážeme si zorganizovat i celou dovolenou včetně zapůjčení auta na Booking.com a Rentalcars.com (Priceline Group). Na naši dovolenou letíme Airbusem či Boeingem a před cestovními nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Pánové sní o svém prvním BMW či Mercedesu (Daimler), dámy o kabelce Louis Vuitton (LVMH). Snad v každé koupelně mají místo kosmetické přípravky Johnson & Johnson, L'Oréal nebo Estée Lauder. Horké dny si zpříjemníme zmrzlinou Magnum (Unilever) nebo se osvěžíme nejpopulárnějším nealkoholickým nápojem Coca-Colou. Ať už nakupujeme na internetu, nebo v kamenném obchodě, za vše nakonec zaplatíme kartou Visa nebo MasterCard.


Nahrávám přehrávač...

Měsíční komentář správce fondu k 31.8.2019

Foto

Světové akciové indexy zažily turbulentní vývoj. Hlavním důvodem byla eskalace obchodního konfliktu mezi USA a Čínou, nárůst politických rizik v eurozóně a rostoucí obavy z příchodu recese, kterou naznačuje vývoj na dluhopisovém trhu. Na druhé straně podporou pro akcie byla úspěšná výsledková sezóna v USA. Suma sumárum, světové akcie v srpnu ztratily 2,2 %. Výrazný propad kvůli zvýšení nejistoty kolem brexitu zažily britské akcie (-5 %), libra se však meziměsíčně vůči euru i dolaru částečně zotavila z červencového výrazného oslabení.

V srpnu jsem neprováděl výrazné změny uvnitř akciové složky portfolia. Nicméně jsem využil volatility trhů a při jejich růstu jsem snížil celkový podíl akcií na portfoliu. Aktuálně jsem podvážený proti neutrální alokaci a jsem připraven při zakolísání akciových trhů tuto pozici opět navýšit.

Při poklesu cen na akciových trzích působila dluhopisová složka portfolia jako účinná ochrana před výraznějším poklesem hodnoty podílového listu. Z pohledu dluhopisového investora se totiž jednalo o další příznivý měsíc, když byly poptávány zejména státní dluhopisy vyspělých zemí. Výnos desetiletého německého státního dluhopisu se tak dostal na historická minima okolo -0,7 %. Investoři poptávali také české státní dluhopisy a výnos desetiletého českého státního dluhopisu tak poklesl až pod 1 %. V Česku v příštích měsících očekávám stabilitu oficiální úrokové sazby na hodnotě 2,00 % a při silně invertovaném tvaru výnosové křivky preferuji krátkodobější dluhové instrumenty.

Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v srpnu poklesl o 0,4 %. Od začátku roku fond dosáhl zisku 9,4 %.


Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu (k 31.08.2019)

MICROSOFT CORP1,32 %
VISA INC-CLASS A SHARES1,06 %
BOOKING HOLDINGS INC0,89 %
ALPHABET INC-CL C0,86 %
ROYAL DUTCH SHELL A (AMS)0,85 %
RIO TINTO PLC (NOM)0,68 %
J.P. MORGAN CHASE &0,67 %
AMAZON COMM. INC.0,66 %
MASTERCARD INC-CL A0,63 %
UNILEVER (AMS) OS-VO0,6 %

Struktura portfolia podle typu aktiv (k 31.08.2019)

Akcie36,8 %
Dluhopisy52,48 %
Depozita a peněžní trh10,72 %
Realitní investice0 %
Alternativní investice0 %

Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.

Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.

Plné znění upozornění pro investory