Základní informace:
- jedná se o nezajištěný fond fondů s aktivní správou, který upravuje svou investiční strategii podle aktuální situace na trhu,
- situace na trzích je sledována na denní bázi,
- investiční strategie: cílem fondu je, aby cena fondu nepoklesla během jednoho roku pod 90 % ceny fondu dosažené ke konci října daného roku,
- fond těží z růstu akciových a dluhopisových trhů,
- upisovací období: 15. 9. – 30.10. 2009.
_
Podíl jednotlivých složek aktiv:
V závislosti na vývoji světových trhů se aktivně upravuje alokace jednotlivých složek portfolia. Neutrální složení portfolia je následující:
- akciová složka 47 %,
- dluhopisová složka 46 %,
- nemovitosti 2 %,
- hedge fondy 3 %,
- peněžní trh 2 %. |
Když se trhům daří:
- hodnota investice roste s růstem trhů,
- v případě růstu bude k nejbližšímu říjnu hranice upravena směrem nahoru,
- fond funguje podle přesně stanovených podmínek a za příznivých podmínek „zařadí vyšší rychlost“ – investuje více do akciové složky:
- to vše jen za podmínky, že se volatilita udrží v předem daných limitech,
- pokud čisté obchodní jmění roste, správce obvykle zareaguje postupnou změnou poměru aktiv za účelem snížení podílu méně rizikových aktiv,
- hlavním cílem „zařazení vyšší rychlosti“ je zajistit co nejrychlejší možnost více se podílet na růstu akciových trhů.
_
Když se trhům až tak nedaří:
- je tady „ruční brzda“ = depozita a peněžní trh, které v portfoliu brzdí propad,
- model Archipel Portfolio Pro November 90 má za cíl brzdit pokles hodnoty fondu pod hraniční hodnotu, a to prostřednictvím minimalizování podílu rizikových aktiv,
- k nejbližšímu říjnu bude hranice upravena směrem dolů. |
Upozornění:
Odhady výnosů fondů nebo údaje o minulých výnosech nezaručují výkonnost v budoucnu. Minulé výnosy nezahrnují poplatky.
Hodnota investice a příjem z ní mohou v čase kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investice není zaručena.
Pro zajištěné fondy ohledně návratnosti investice platí, že vyplacená částka může být v případě výběru před koncem doby trvání fondu vyšší nebo nižší než původně investovaná. Před splatností lze nakoupit i zpětně odprodat podíl ve fondu za cenu odpovídající podílu na čisté hodnotě obchodního jmění fondu, a to vždy 2x měsíčně. Zajištění hodnoty vložené investice a výnosu se váže ke dni splatnosti (den odkoupení podílů od investorů) fondu s tím, že pokud nedojde ke splnění závazků protistran a vydavatelů (emitentů) dluhopisů držených v portfoliu fondu, vyplacená částka může být nižší než hodnota vložené investice. Protistrany a emitenti jsou vybíráni na základě rozsáhlých analýz a jejich výsledky jsou průběžně hodnoceny týmy investičních specialistů.
U smíšených fondů omezujících pokles platí, že návratnost investice není zaručena, riziko ztráty je ale prostřednictvím unikátní správy portfolia fondu omezeno s cílem zabránit poklesu pod hranici stanovenou výše.
U fondů vedených v cizí měně může být kolísání hodnoty investice zvýšeno v důsledku výkyvů měnových kurzů. Rizikový stupeň je platný pro investory, jejichž referenční měnou je česká koruna a jeho hodnota se může lišit od hodnoty uvedené v prospektu fondu. Za jakoukoli ztrátu, která by investorovi mohla vzniknout použitím informací uvedených pouze na této stránce, nelze uplatňovat nároky na náhradu případné ztráty nebo škody.
Tento materiál má pouze informační charakter a jeho text není právně závazný. Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu příslušného fondu. |