| A. Základní pojmy |
| Nedokumentární platební styk |
Zahraniční platební styk a tuzemský devizový platební styk. |
| Tuzemský devizový platební styk |
Převody prováděné v cizí měně:
- na území ČR,
- v rámci pobočkové sítě ČSOB v ČR,
- mezi účty jednoho klienta ČSOB v ČR.
|
| Zahraniční platební styk |
Převody prováděné v CZK nebo v cizí měně:
- do zahraničí k tíži účtu klienta ČSOB (vyšlé platby),
- ze zahraničí ve prospěch účtu klienta ČSOB (došlé platby).
|
| SEPA převody |
Převody v rámci Jednotné oblasti pro platby v EUR (SEPA):
- převody do/z členských států EU/EHP a Švýcarska,
- převod částky v plné výši bez jakýchkoli srážek poplatků,
- IBAN formát čísla účtu plátce/příjemce,
- BIC formát banky plátce/příjemce,
- kód zpoplatnění SHA (příkazce i příjemce hradí poplatky své banky),
- žádné specifické instrukce či dodatečné informace pro banku.
Příkaz k SEPA převodu nemusíte zadávat na žádném speciálním tiskopisu. Dodržíte-li všechny výše uvedené podmínky, příkaz vám automaticky zpracujeme jako SEPA převod. |
| SEPA |
Single Euro Payments Area (jednotná oblast pro platby v eurech) zahrnuje členské státy EHP (Evropského hospodářského prostoru), tj. 27 států EU (Evropské unie) + Norsko, Island, Lichtenštejnsko a Švýcarsko. |
| Převody do EU/EHP |
Převody do členských států EU/EHP (EU + Norsko, Island, Lichtenštejnsko) v jejich měnách s povinnými údaji:
- IBAN formát čísla účtu příjemce,
- BIC formát banky příjemce,
- kód zpoplatnění SHA (příkazce i příjemce hradí poplatky své banky).
Vyhrazujeme si právo automaticky změnit kód poplatku OUR nebo BEN na povinný kód SHA.
Zprostředkující banky ve členských státech EU/EHP jsou oprávněny převod odmítnout nebo vrátit, popř. inkasovat dodatečné poplatky, pokud nedodržíte výše uvedené podmínky. |
| Datum splatnosti |
Den provedení platby, resp. odepsání peněžních prostředků z vašeho ČSOB běžného účtu podle instrukcí, které zadáte v platebním příkazu. |
| Okamžik přijetí platebního příkazu |
Den, který uvedete v platebním příkazu jako den splatnosti, splníte-li zároveň všechny námi stanovené podmínky:
- řádně vyplníte příkaz (viz níže),
- předložíte příkaz k převodu v námi stanovené lhůtě (viz Podmínky pro vedení účtu a platební styk),
- zajistíte dostatečné krytí k provedení převodu z běžného účtu plátce,
- splníte další podmínky stanovené platnými právními předpisy.
Lhůty pro provedení platebního příkazu (viz Podmínky pro vedení účtu a platební styk) se začínají počítat od okamžiku přijetí platebního příkazu, tj. při splnění všech výše uvedených podmínek. |
| Kód zpoplatnění |
- OUR - všechny poplatky hradí příkazce
Příkazce (klient ČSOB) hradí poplatky ČSOB (podle platného Sazebníku) i banky příjemce, příp. dalších zprostředkujících bank (tzv. dodatečné poplatky OUR). Příjemce (klient jiné banky) nehradí žádné poplatky, tj. obdrží částku platby podle instrukcí příkazce (tzv. netto platba).
- SHA - příkazce/příjemce hradí poplatky své banky
Příkazce (klient ČSOB) hradí poplatky ČSOB (podle platného Sazebníku). Příjemce (klient jiné banky) hradí poplatky své banky, příp. dalších zprostředkujících bank. Tento kód je jedinou možnou volbou zpoplatnění SEPA převodu a převodu do EU/EHP v jejich měnách.
- BEN - všechny poplatky hradí příjemce
Příkazce (klient ČSOB) nehradí žádné poplatky. Příjemce (klient jiné banky) hradí poplatky ČSOB (podle platných Terms and Conditions ČSOB for Bank Correspondents) i své banky, příp. dalších zprostředkujících bank. Obdrží tak částku platby sníženou o poplatky ČSOB a dalších zprostředkujících bank.
|
| Jedinečný identifikátor |
Pro převody a do členských států EU/EHP v jejich měnách se rozumí jedinečným identifikátorem IBAN formát číslo účtu příjemce a BIC formát banky příjemce.
Pro ostatní převody se rozumí jedinečným identifikátorem uvedení standardního čísla účtu a názvu příjemce a dále banky příjemce ve formátu BIC nebo národního bankovního směrového/clearingového kódu banky příjemce a názvu banky příjemce na platebním příkazu. |
| IBAN (International Bank Account Number) |
International Bank Account Number (mezinárodní bankovní identifikátor příjemce) umožňuje jednoznačnou a kompletní identifikaci čísla účtu klienta včetně kódu banky a kódu země (mezinárodní bankovní číslo účtu).
- Nemění stávající číslo bankovního účtu ani kód banky (pouze jiný formát).
- IBAN číslo účtu je povinné pro SEPA převody v rámci členských států EU/EHP a Švýcarska a pro převody v rámci členských států EU/EHP v jejich měnách (viz Kódy vybraných států a měn).
|
| BIC |
Bank Identifier Code (mezinárodní identifikační kód banky) pro jednoznačnou a kompletní identifikaci příslušné zprostředkující banky v dané zemi.
BIC banky příjemce je povinný při SEPA převodech v rámci členských států EU/EHP a Švýcarska a při převodech v rámci členských států EU/EHP v jejich měnách (viz Kódy vybraných států a měn). |
| Pracovní den |
Den, ve kterém všechny banky zúčastněné na převodu běžně vykonávají svoji činnost. |
| B. Možnosti provedení převodu |
| Tiskopis Příkaz k převodu do zahraničí a v cizí měně do tuzemska (k.č. 70083) |
Můžete použít pro jednorázový převod v cizí měně nebo CZK ve prospěch účtu příjemce v zahraniční bance nebo převod v cizí měně ve prospěch účtu příjemce v jiné tuzemské bance. Současně ho můžete použít i k zadání trvalého příkazu k převodu do zahraničí a v cizí měně do tuzemska (viz vysvětlivky k vyplnění příkazu na zadní straně tiskopisu).
- Převod v CZK a cizí měně do zahraničí
- Převod v cizí měně do tuzemska
|
| TTiskopis Příkaz k úhradě |
Můžete použít pro jednorázový převod v cizí měně ve prospěch účtu příjemce v ČSOB ČR. Současně ho můžete použít i k převodu v cizí měně mezi účty jednoho klienta v ČSOB ČR.
- Převod v cizí měně v rámci pobočkové sítě ČSOB
|
| Nedokumentární platby vyšlé |
Provádíme převody do zahraničí a v cizí měně do tuzemska:
- z běžných účtů klientů vedených v ČSOB,
- odepsáním příslušných peněžních prostředků z účtu příkazce (klienta ČSOB) v okamžiku přijetí platebního příkazu, jsou-li současně splněny všechny podmínky ČSOB a podmínky dané platnými právními předpisy.
U převodů do zahraničí a v cizí měně do tuzemska jsme oprávněni:
- určit způsob provedení převodu a použít korespondentské vztahy podle vlastního výběru a uvážení,
- u převodů do členských států EU/EHP v jejich měnách automaticky změnit kód zpoplatnění OUR/BEN na povinný kód zpoplatnění SHA.
|
| Nedokumentární platby došlé |
Provádíme převody ze zahraničí a v cizí měně z tuzemska:
- ve prospěch běžných a spořících účtů klientů vedených v ČSOB,
- u převodů v měnách členských států EU/EHP připsáním příslušných peněžních prostředků na účet příjemce (klienta ČSOB) poté, kdy byla částka převodu připsána ve prospěch účtu ČSOB a kdy jsme obdrželi podklady nutné k poskytnutí částky převodu příjemci (u převodů v ostatních měnách nejpozději následující bankovní pracovní den po dni, kdy byla částka převodu připsána na účet ČSOB a kdy jsme obdrželi podklady nutné k poskytnutí částky převodu příjemci).
|
| C. Jak předat platební příkaz k převodu do zahraničí a v cizí měně do tuzemska do ČSOB |
| Na pobočce |
- příslušný tiskopis předá klient pracovníkovi ČSOB v provozní době pobočky,
- k poplatku za provedení převodu je účtován příplatek za písemné podání platebního příkazu v pobočce.
Upozornění:Pro příkazy k převodu do zahraničí a v cizí měně do tuzemska nemůžete použít sběrný box.
|
| Přes ČSOB Elektronické bankovnictví |
- elektronické podání platebního příkazu znamená pro klienta zvýhodněný poplatek,
- elektronicky můžete podat platební příkaz prostřednictvím služeb: ČSOB Linka 24, ČSOB InternetBanking 24, ČSOB BusinessBanking 24 a ČSOB Multicash 24.
|
| Kolik zaplatíte |
- poplatky spojené s prováděním nedokumentárního platebního styku najdete v platném Sazebníku (část F. Platební styk), hotovostní a směnárenské operace.
Tip: Vždy ušetříte, zadáte-li převod přes ČSOB Elektronické bankovnictví. Nejvýhodnější poplatek má elektronický SEPA převod do 50 000 EUR.
|
| D. Podstatné náležitosti platebního příkazu k převodu do zahraničí a v cizí měně do tuzemska |
| Příkazce/plátce |
- číslo běžného účtu plátce (klienta ČSOB), k jehož tíži má být převod proveden,
- jméno/název a adresa plátce.
|
| Příjemce |
- číslo běžného účtu příjemce v jeho bance, v jehož prospěch má být převod proveden,
- jméno/název a adresa příjemce (vč. názvu nebo ISO kódu státu),
- u převodů do členských států EU/EHP a Švýcarska je povinný IBAN formát čísla účtu příjemce.
|
| Banka příjemce |
- BIC (SWIFT adresa) banky příjemce nebo národní bankovní směrový kód banky příjemce (např. BLZ, CHIPS, FEDWIRE a pod.), u které je veden účet příjemce,
- název a adresa banky příjemce (vč. názvu nebo ISO kódu státu),
- u převodů směrovaných do členských států EU/EHP a Švýcarska je povinný BIC formát banky příjemce.
|
| Částka převodu |
Číselné vyjádření částky převodu (vč. vyznačení desetinných míst). |
| Měna převodu |
Označení měny převodu (ISO kód měny viz níže). |
| Účel převodu |
Informace pro příjemce o účelu/důvodu převodu (do zahraničí v cizím jazyce). |
| Kód zpoplatnění |
- OUR - všechny poplatky hradí příkazce (klient ČSOB),
- SHA - příkazce i příjemce hradí poplatky své banky,
- BEN - všechny poplatky hradí příjemce.
V převodech SEPA a do členských států EU/EHP v jejich měnách je povinný kód zpoplatnění SHA. |
| Reference příkazce/plátce |
Identifikace převodu pro klienta ČSOB (zobrazí se ve výpisu k účtu klienta). |
| Kontaktní osoba |
Jméno a telefon/mail/fax zodpovědné osoby příkazce/plátce. |
| Datum splatnosti |
- není-li uvedeno, určíme datum splatnosti nejpozději následující pracovní den po dni doručení příkazu do ČSOB,
- rozumí se den provedení převodu a odepsání příslušných peněžních prostředků z účtu plátce (klienta ČSOB).
|
| Datum vystavení příkazu |
Není-li uvedeno, platí datum doručení příkazu do ČSOB. |
| Podpis podle podpisového vzoru, příp. jiný ověřovací klíč smluvně sjednaný s ČSOB |
Na způsoby dalšího zabezpečení účtu se informujte u klientského pracovníka. |