FRA - dohoda o budoucí úrokové míře

Dohoda o fixaci úrokové sazby, kterou zajistíte své finanční prostředky proti úrokovému riziku.

Výhody

Zajistíte své finanční prostředky proti nepříznivému pohybu úrokových měr.

Seznamte se

Forward rate agreement (FRA) je obchod, jehož předmětem je dohoda o fixaci úrokové sazby na úvěr na určité konkrétní období v budoucnosti. Instrument využijete:

k eliminaci rizika plynoucího z pohybu úrokových sazeb v budoucnu (nejčastěji 3, 6, 9 nebo 12 měsíců).

Vypořádání obchodu:

nedochází ke skutečnému poskytnutí úvěru za předem dohodnutou FRA sazbu,
vzájemně dorovnáváte úrokový rozdíl mezi FRA sazbou, která je předmětem obchodu, a skutečnou výší referenční sazby (např. PRIBOR, EURIBOR aj.) v den fixace sazby.

FRA sazba se váže k určitému konkrétnímu budoucímu období, které je charakterizováno dvojicí čísel (např. 3 x 6):

první číslo označuje počet měsíců od okamžiku uzavření FRA operace, za které má dojít k počátku období zajištění úrokové sazby,
druhé číslo je počet měsíců od okamžiku uzavření FRA operace, za které končí období zajištění úrokové sazby,
v našem příkladě (3 x 6) se jedná o zajištění na období, které začne za 3 měsíce a potrvá následující 3 měsíce.

Podmínky poskytnutí

Operace využijete, máte-li u nás vedený běžný účet. Minimální částka pro FRA transakce:

ekvivalent 10 000 000 Kč.

Pro operace je nutné:

uzavřít rámcovou smlouvu,
provést nastavení a schválení limitu operace.

Chcete se dozvědět více? Zavolejte na telefonní číslo 844 117 711. Služba je dostupná v pracovní dny od 8.45 do 16.30 hodin.

zpět nahoru