Repo operace

Úvěrové operace určené firmám a nebankovním finančním institucím ke zhodnocování volných finančních prostředků či k získání levnějšího zdroje financování. Jsou spojeny se zajišťovacím převodem cenných papírů.

Výhody

Uzavřete-li s námi repo operaci, získáte rychlejší a levnější zdroj financování než v případě poskytnutého úvěru. Mezi další přednosti patří:

vyšší zhodnocení peněz než při použití klasických depozitních produktů,
realizovaný úrokový výnos z REVERZNÍHO REPA nepodléhá srážkové dani (jste-li zahraničním subjektem, pak daňový režim této investice závisí na příslušné smlouvě o zamezení dvojího zdanění),
riziko vaší investice je minimalizované zajišťovacím převodem cenných papírů.

Seznamte se

Úvěrová operace spojená se zajišťovacím převodem cenných papírů:

při uzavření (na začátku) operace je konfirmován převod cenných papírů na věřitele a zároveň zpětný převod na dlužníka na konci operace,
pro účely zajištění se používají dlužné cenné papíry.

Repo operace se rozlišují na:

REPO – přijatý úvěr,
REVERZNÍ REPO (RevREPO) – poskytnutý úvěr.

Jištění operace:

nedostojí-li dlužník svým závazkům na konci úvěrové operace (nezaplatí jistinu a dohodnutý úrok), je věřitel oprávněn prodat cenné papíry převedené v rámci repa na trhu a z výtěžku prodeje uspokojit svoji pohledávku.

Podmínky poskytnutí

Minimální částka investice:

v průměru 50 000 000 Kč.

Pro operace je nutné uzavřít:

rámcovou REPO smlouvu.

zpět nahoru